Приветствую! О том, что у каждого человека должен быть свой личный финансовый план, сегодня знают все. И для «любителя» в сфере финансов этого вполне достаточно. Но для «профессионала»-инвестора нужен еще один документ: личный инвест-план. Причем, составлять его придется до формирования инвестиционного портфеля.
ЛИП – это планирование и прогнозирование инвестиций. Что-то вроде компаса, с которым Вам будет проще ориентироваться на местности. Кроме того, он поможет правильно рассчитать свои силы и время от времени сверяться с ориентирами. А еще личный инвестиционный план отлично выявляет ложные ожидания.
Так что сегодня я расскажу о том, что это такое. И даже поделюсь личным инвестиционным планом и образцом с расчетами.
ИИП (не путать с ИИС) нужен каждому инвестору. Это что-то вроде бизнес-плана, только для физического, а не юридического лица.
Разработка инвестиционного плана позволит двигаться в заданном Вами направлении и не распыляться на ненужное. ИИП помогает взглянуть на текущую финансовую ситуацию трезвыми глазами, задать четкие цели и сроки и подобрать «правильные» инвестиционные инструменты.
С чего начать составление инвестиционного плана?
Определитесь с суммой инвестиций
Сумму регулярных инвестиций Вы, конечно, определяете сами. Но не забывайте о том, что:
- На больших сроках включается «магия сложных процентов». Поэтому для инвестора на первом месте — регулярность и постоянное реинвестирование денежных потоков (наглядный пример будет чуть ниже).
- Инвестиционный фонд нельзя тратить ни при каких обстоятельствах (для этого ).
- Ни в коем случае не стоит инвестировать последние деньги и заемные средства.
- Перед тем, как активно вкладывать, стоит «залатать дыры» (закрыть кредитку и потребительские кредиты, отдать долги, избавиться от пассивов, которые регулярно «тянут» деньги из бюджета).
- Грамотно составленный план в долгосрочной перспективе всегда приносит прибыль.
Установите сроки инвестиций
Если Вы решили стать инвестором, то это программа на всю жизнь. Но сроки инвестирования нужно определять заранее. И пересматривать их можно только в одном случае — при изменении жизненных приоритетов или целей. Самое главное — не менять свои планы не смотря ни на какие внешние факторы, ведь финансовые кризисы (внешние и локальные) у нас случаются с удивительной регулярностью.
Определите комфортный уровень риска
Риск и доходность – это, к сожалению, две стороны одной медали. Выше риск – выше доходность.
Есть люди, которые спокойно могут себе позволить рискнуть $10 000 в расчете на хорошую отдачу. Другие инвестируют в акции 10 000 рублей, каждый день проверяют котировки и пьют валокордин при падении курса на 5 центов.
Даром предвидения никто из нас, к сожалению, не обладает. Поэтому стоит заранее смириться с тем, что часть своих инвестиций Вы потеряете.
Комфортная среда риска зависит от многих факторов:
- Возраста инвестора.
- Уровня его дохода.
- Наличия семьи и других обязательств по содержанию кого-либо или чего-либо.
- Личного психотипа.
Как составить свой инвестплан?
Шаг №1. Поставить перед собой цель
Частных инвесторов можно условно разделить на три типа в зависимости от целей инвестирования, сроков и Вашего психотипа.
- «Накопить и сохранить». Основная задача – сформировать денежный фонд на будущее исключительно за счет регулярных пополнений и консервативных вложений.
- «Преумножить». Здесь главная цель – заставить деньги работать на себя с помощью краткосрочных и долгосрочных вложений. И в конечном итоге, сформировать приличный капитал.
- «Жить на проценты». Инвесторы третьего типа хотят не просто иметь «запасной» пенсионный план. Они четко ориентированы на то, чтобы получать стабильный пассивный доход из нескольких источников.
Именно цель задает все параметры инвестирования: сроки, суммы, уровень допустимого риска и выбор инструментов.
Цель не должна быть расплывчатой и обтекаемой. Примеры плохих целей:
- Стать богатым.
- Жить на проценты.
- Быть финансово независимым.
Это не цели — это мечты.
Планирование инвестиций, как правило, включает четкие суммы и сроки.
Примеры хороших целей:
- Через 10 лет получать пассивный доход в размере $400 в месяц.
- Через 5 лет купить однокомнатную квартиру в центре города (актуальная цена $10 000).
- За 15 лет накопить $30 000 на оплату образования ребенка за рубежом.
Понятно, что со временем цели, сроки и суммы могут (и будут!) корректироваться. Но крайне важно задать себе верное направление с самого начала!
Шаг №2. Честно ответьте себе на вопросы
- В каком возрасте я планирую оставить основную работу или активное участие в бизнесе? Сколько лет мне осталось до «часа икс»?
- Какую сумму в виде пассивного дохода с накопленного капитала я хочу получать ежемесячно?
- Какие цели я хотел бы реализовать в ближайшие 10-20-30 лет?
Ответы на эти вопросы помогут сформировать оптимальный план.
Шаг №3. Проанализируйте текущую финансовую ситуацию
Объективно оценить ситуацию, как всегда, поможет язык цифр.
В первую очередь, составьте таблицу «активов и пассивов». Способ составления может быть любым. Например, это можно сделать в личном инвестиционном плане в виде Excel таблицы, от руки на бумаге или в специальном приложении.
«Активы» — это то, что приносит деньги: квартира, которая сдается в аренду, акции и даже банковский вклад. Другими словами, то, что не лежит мертвым грузом на «балансе» Вашей семьи.
«Пассивы» — это то, что деньги, наоборот, «кушает». Скажем, квартира, в которой вы живете – это ежемесячные платежи за коммуналку. Личный автомобиль – затраты на бензин, стоянку и техобслуживание. Ипотека – оплата процентов банку.
У 90% россиян стоимость пассивов в разы превышает стоимость активов. У инвестора со стажем все должно быть наоборот.
Вторая важная таблица для оформления ИИП – учет семейных (или личных) доходов и расходов. И начинать прогнозирование без фактических данных нельзя. Поэтому я настоятельно рекомендую хотя бы в течение 3-4 календарных месяцев вести учет всех своих доходов и расходов по статьям. В день такой подсчет занимает всего пару минут.
Такой анализ позволит Вам четко ответить на вопросы:
- Сколько я зарабатываю в месяц на самом деле?
- Из каких источников средств идут основные поступления в бюджет?
- Какие статьи расходов можно урезать, не снижая при этом уровень жизни?
- Какую сумму в месяц я могу выделить на инвестирование?
Шаг №4. «Стелим соломку»
Главное правило инвестора: инвестиционный фонд должен стать неприкасаемым на долгие годы. Как защитить свои же деньги от незапланированных ситуаций?
- Создать подушку безопасности (сумма в размере шестимесячных расходов в рублях, скажем, на вкладе в Сбербанке со свободным доступом к счету);
- Застраховать свою жизнь и трудоспособность в надежной страховой компании.
Шаг №5. Определяем сумму для регулярных инвестиций
Размер регулярных инвестиций зависит, во-первых, от целей и сроков, которые Вы определили в пунктах №1 и №2. Например, для достижения поставленной цели в миллион долларов 100 рублей инвестиций в месяц будет явно недостаточно.
А во-вторых, большое значение при определении суммы, конечно, имеет уровень текущего дохода.
Неважно, к чему конкретно Вы будете привязываться: к конкретной сумме или к проценту от поступлений. Важно инвестировать регулярно и постоянно!
Гуру инвестиционного планирования предлагает начать с 10% от дохода. Но можно принять решение отправлять на инвестиции и 20%, и 30%. Либо отчислять в инвестиционный фонд все доходы от второй работы или бонусную часть зарплаты.
Шаг №6. Определяемся со стратегией и выбираем инструменты
К сожалению, готовых рецептов на этом этапе нет и быть не может. Я рекомендую в первую очередь самому глубоко разобраться в теме, либо обратиться за помощью к толковому финансовому консультанту (еще сложнее найти консультанта, работающего на стороне клиента, а не компании, услуги которой он проталкивает на рынок). Наша задача: составить что-то вроде стратегии с цифрами.
Понятно, что просчитать доходность и риски портфеля на годы вперед с точностью до рубля не сможет никто. Но в распоряжении инвестора есть куча детальной статистики за десятилетия практически по всем инвестиционным инструментам!
К услугам инвестора — банковские вклады, ПИФы, акции и облигации, индексы, ETF, недвижимость в России и за рубежом, ИИС.
Очень важный момент: собственный бизнес, блоги и YouTube-каналы, платные курсы и книги — все это источники заработка, но не в коем случае не инвестиционные инструменты в рамках портфеля. Портфель — всегда отдельная высоколиквидная вещь. Он — ваш запасной аэродром и гарант достижения самых важных жизненных целей. Я рекомендую не смешивать бизнес и инвестиции.
Мой личный план
К сожалению ЛИП не может быть картой, поскольку в ней все предельно точно, а план делается на исторических данных, которые, как было прекрасно видно по результатам моей торговли на бирже, не спешат повторяться. План это скорее компас, который помогает ориентироваться. С его помощью можно примерно рассчитать свои силы и свериться с ориентирами.
Есть в нем и еще одна классная особенность, он отлично выявляет ложные ожидания и позволяет трезво взглянуть на ситуацию. Сейчас на примере своего плана я покажу, что будет если неправильно рассчитать свои силы.
Исходные ресурсы: портфель со стартовым капиталом 1 млн., целевой доходностью 6% годовых с учетом инфляции.
Цель: пенсионный доход 90.000 р. в месяц в сегодняшних деньгах. Срок выхода на пенсию 2049 год (мне будет 60 лет). Плюс требуется чтобы капитал продолжал расти после начала снятия средств.
Вариант 1. Вложил один раз крупную сумму
Вот как будет выглядеть моя пенсия:
В расчет я взял ситуацию, когда доходность будет на уровне 6% годовых с учетом инфляции. Я вложил 1.000.000 и больше ничего не довношу. При таком раскладе моего капитала хватит только на 6 лет жизни на пенсии! Так не пойдет, придется что-то менять.
Вариант 2. Вложил и довношу 1% ежемесячно
Попробую начать довносить по 10.000 р. в ежемесячно. Вот что получится:
Гораздо лучше! Выйдя на пенсию в 60 лет мне скорее всего хватит накопленного. Всего лишь 10 тысяч, а результат совершенно другой! Но, как вы помните, я бы хотел чтобы капитал продолжал расти.
Вариант 3. Вложил и довношу 1.5% каждый месяц
Добавлю еще немного:
На этот раз ежемесячная сумма, которую мне следует откладывать составит 15.000 р. При таком раскладе капитал продолжит расти даже после моего выхода на пенсию.
Все возможные сценарии
А вот еще несколько интересных вариантов. В 6-ом я решил откладывать по 25.000р. в месяц при 7% доходности портфеля:
Посмотрите на разницу между 5 и 6 вариантами. Дополнительная доходность всего в 1% дает феноменальный результат на длинной дистанции.
Формирование и переформирование портфеля
Важный момент! Сиюминутные изменения текущих котировок, кризисы и мнения аналитиков – не повод пересматривать портфель!
1. Спам.
Всех инвесторов раздражают сообщения, в которых их приглашают «позвонить, чтобы узнать о самой прорывный технологии с момента изобретения колеса». Можете не сомневаться, что даже если он затем получит ваш бизнес-план, он положит его вниз стопки. Попросить инвестора посмотреть и прокомментировать ваш сайт так же плохо.
2. Бизнес-план без резюме.
Резюме
–
это «речь для лифта» на одну страницу (и может представляться отдельно от бизнес-плана), которая дает инвестору полный обзор основных параметров бизнеса. Во многих бизнес-планах нет нормального резюме, либо наоборот
–
бизнес-план выглядит как расширенное резюме. Оба варианта плохи.
3. Отсутствие плана в бизнес-плане.
Многие бизнес-планы, которые направляют инвесторам являются на самом деле расширенной спецификацией продукта, которая дает больше чем надо информации о продукте и ничего о том, как и где вы планируете его продавать и делать деньги.
4. Неграмотность.
Помарки, опечатки, грамматические и орфографические ошибки, рукописные документы только убедят инвестора, что и бизнес вы будете вести также непрофессионально. Имейте в виду, инвесторы вкладываются прежде всего в людей, а потом
–
в идеи.
5. Переполнение текста сокращениями.
Не забывайте, что люди, которые будут читать ваш бизнес-план, хоть и не глупы, но не в курсе терминов или сокращений, принятых в вашей отрасли. Они посчитают интенсивное использование сокращений следствием невнимательности, лени или, возможно умышленного запутывания читателя. Старайтесь придерживаться общеупотребительной лексики.
6. Книга вместо бизнес-плана.
Не стоит быть чересчур многословными, не забивайте бизнес-план лишней информацией. Бизнес-план для инвестора должен быть не длиннее 30 страниц. Придерживайтесь фактов, ясно изложите их и не повторяйтесь без надобности. Слишком долгосрочные планы создадут впечатление, что ваш бизнес слишком сложный и рискованный.
7. Отсылки к приложениям.
Инвесторы не возражают против документов, подтверждающих основной бизнес-план. Но он должен производить впечатление и быть полноценным и без приложений. Толщина бизнес-плана или наличие десятков приложений сами по себе не впечатляют.
8. Негативные утверждения.
Не говорите о своих конкурентах или клиентах того, что вы не могли бы доказать в их присутствии. Многие бизнес-планы содержат заявления типа «плохое юзабилити», «низкое качество», «большие и неповоротливые» - и все без малейших обоснований. Инвесторы рассматривают такие заявления как признаки непрофессионализма и отсутствия этики, если они не подтверждены данными третьей стороны.
9. Прототипы и демо-версии.
Не забывайте, что на ранней стадии прототипы имеют свойство ломаться, а демо-версии виснут или не работают в незнакомых руках. Поэтому они не могут адекватно отразить весь труд и энтузиазм, которые вы в них вложили. Гораздо лучшее впечатление произведут картинки и слова.
10. Письма от ваших партнеров.
Рекомендательные письма от партнеров инвестора будут полезны, а письма от ваших партнеров не будут иметь такого же веса. А вот наличие отзывов от клиентов и поставщиков и заключенные контракты произведут должное впечатление.
Для кого-то привлечение инвестиций – это единственная возможность воплотить свой проект в жизнь, для других же – это переход на следующий этап в процессе роста и развития компании. В любом случае, какова бы ни была цель получения внешней поддержки, подготовиться к этому придется основательно. А потому вполне полезным может оказаться приведенный нами пример бизнес-плана инвестиционного проекта, который поможет достигнуть поставленной цели. Множество других вариантов вы легко найдете в нашем обширном каталоге .
Немного об инвестициях
По большому счету план привлечения инвестиций представляет собой набор некоторых документов, которые призваны познакомить потенциального инвестора с проектом начиная с этапа планирования, заканчивая ключевым моментом – получением прибыли.
В широком понимании инвестирование – это вложение капитала в какую-либо сферу. Например, в производство, науку, торговлю или исследовательскую деятельность. Зачастую потенциальные грантоискатели нацелены на получение средств, которые помогут им переоснастить свое предприятие, открыть новую производственную линию, расширить сферу своего влияния.
В качестве источников такого финансирования могут выступать:
- само предприятие;
- государство;
- банки;
- иностранные компании;
- отечественные крупные холдинги.
Принцип создания бизнес-плана проекта, в том числе, должен учитывать, кому именно адресован ваш запрос.
В чем суть бизнес-плана
Не секрет, что сам по себе бизнес-план представляет собой документ, целью которого является освещение таких моментов:
Кроме того, он должен непременно представлять долгосрочную перспективу дальнейшего развития предприятия. Потенциальный инвестор должен четко понимать, для чего именно вы просите деньги, сколько хотите получить и какая во всем этом выгода ждет лично его. Без такой хорошо подготовленной картины развития событий, получить желаемый капитал, к сожалению, не представляется возможным.
На что обратить внимание
На примере предложенного нами бизнес плана инвестиционного проекта, вариант которого можно , мы постараемся осветить основные моменты, которые следует учесть при составлении такого документа. Важно отметить, что мы не предлагаем проанализировать конкретное предприятие, а, наоборот, предлагаем унифицированную схему, под которую вы сможете «подогнать» любую идею, требующую привлечения средств инвесторов.
Итак, обратите внимание, что стиль изложения информации в вашем документе должен быть строго лаконичным, структурированным, грамотным. Текст должен хорошо восприниматься совершенно любым читателем, а не только специалистом в узкой сфере. Все части плана должны соблюдать логическую связь, а сведения и данные соответствовать действительности.
При составлении плана придерживайтесь таких принципов:
- достоверность и точность сведений;
- достаточное количество необходимых показателей и параметров;
- использование исключительно важной информации;
- равномерное распределение сведений по всему плану;
- использование корректных формулировок и избегание спорных утверждений.
Не очень хорошими помощниками окажутся приукрашенные факты: их использование может навлечь сомнение на вас лично и вашу компанию в целом.
Сразу же следует отметить, что никакими нормативными документами структура бизнес-плана не регламентируется, но придерживаться негласных правил все же нужно. Для разных проектов схема вашего плана и его объем может меняться.
Начинается он с титульной страницы. На ней обычно представлена информация такого порядка:
- составители;
- время и место составления;
- название.
Резюме
Бизнес с нуля – как составить бизнес-план: Видео
Структура и расчёт инвестиционного проекта во многом зависит от его специфики, сферы реализации, характера проекта (наличия инновационной идеи или простого расширения производства) и других факторов. В проектах, связанных с реорганизацией производства, баланс даты запуска определяется текущим финансовым состоянием - фактором, непосредственно влияющим на направление инвестиционного проекта, наполненность денежных потоков. В инвестиционных проектах должны присутствовать:
- краткое описание сути предложения (резюме) с детализацией основных конкурентных возможностей проекта,
- характеристики компании-инициатора и требования к возможным участникам процесса со стороны инвестора,
- идейная сущность проекта и отличительные черты предпочитаемого инвестиционного варианта,
- анализ рынков производства и сбыта,
- перечень мероприятий, необходимых для реализации проекта,
- описание формы и объёмов инвестиций, а также ожидаемой финансовой отдачи с указанием сроков,
- оценка рисков.
Ниже приведены несколько инвестиционных проектов в примерах с расчётами: образец типичного проекта в энергетической отрасли, инновационный проект с научно-исследовательским предложением в транспортной отрасли и специфический проект по созданию деревообрабатывающего предприятия.
Энергетическая отрасль: пример инвестиционного проекта
Наименование : Инвестиционный проект снабжения потребителей тепло- и электроэнергией из независимых источников.
Ключевая идея : Обеспечение потребителей энергией с поступлением её из независимых источников. В продвижении идеи инициатор основывается на том, что современные технологии в совместном производстве электрической и тепловой энергий повысят её качество и снизят стоимость производства за счёт следующих факторов:
- Совмещение производства двух видов энергии.
- Отсутствие потерь энергии при передаче.
Суть идеи : Совмещённое производство «электроэнергия + тепловая энергия» позволяет использовать всё тепло, которое выделяется приводом генератора. Это становится возможным благодаря встраиванию теплообменников в конструкцию двигателя. Они позволяют нагревать воду в сети в заданном тепловом режиме. КПД при этом составляет 90-92% (где 48-50% – это тепловая энергия, а 40-42% – электрическая). При такой совмещённой технологии существенно снижается удельный расход топлива и уменьшается экологическое загрязнение. Поскольку производимая энергия и потребляется в месте производства, её потери минимальны. У инициатора проекта есть возможность построить газопоршневые мини-ТЭС с тепловой мощностью 14,55 МВт и мощностью 15,98 МВт.
Обоснование выбора оборудования и технологии : В проекте предпочтительно использовать GE Jenbacher 612, у которого:
- 0,4 кВ – напряжение генератора,
- 2002 кВт/ час – единичная электромощность,
- 1842 кВт/ час – единичная тепловая мощность,
- 48,2% – электрический КПД,
- 43,9% – тепловой КПД,
- 92,1% – общий КПД.
В настоящий момент существуют 2 способа генерации энергии с применением природного газа, где в первом случае применяются газотурбинные установки, а в другом – газопоршневые. Для данного проекта предпочтительнее газопоршневые, поскольку:
- КПД газовых турбин заметно ниже, чем механический КПД газовых двигателей.
- Электрический КПД газового двигателя выше и стабильнее.
- Высокий электрический КПД сохраняется даже при высоких температурных показателях воздуха.
Исходя из сказанного, можно сделать вывод, что инвестиции под проект с использованием газопоршневых электростанций ниже, чем под проект с турбинным аналогом.
Анализ рынка : При выборе производителя оборудования предпочтение отдаётся компании GE Jenbacher, поскольку она, входя в концерн General Electric, лидирует на рынке со своими газовыми двигателями.
- Общий ресурс установок этой компании – свыше 240 тыс. часов, а до капитального ремонта – более 60 тыс. часов.
- За всё время существования компании не было случая отзыва бракованной продукции.
- Наличие автоматизации процессов.
- Возможность увеличения мощности станции с помощью модульного подхода при согласовании работы неограниченного количества блоков.
- Простая и дешёвая модель адаптации под новый состав газа.
- Высокий класс обслуживания с присутствием дочерней сервисной компании на территории РФ.
Отечественные поставщики оборудования работают в сегменте рынка, уступающем в качестве продукции и уровне сервиса компании GE Jenbacher, которая, несмотря на более высоки цены, занимает 52% российского рынка.
Расчёт экономической эффективности в таблицах:
Эффективность инвестиционного проекта по годам:
Выгоды проекта:
Предлагаемый инвестиционный проект предприятия, будет способствовать росту капитала и стимулированию объёмов продаж энергоресурсов.
Капиталоёмкий и долгосрочный инновационный инвестиционный проект рассматривается на примере разработки и внедрения струнного транспорта, спроектированного академиком Юницким путём проведения сложных научно-исследовательских и конструкторских работ.
Наименование : Струнный транспорт: разработка и коммерческое использование.
Ключевая идея : Планомерное системное создание стоимости за счёт научно-технических инноваций при внедрении струнного транспорта (рельсового автомобиля) на двух струнах.
Суть инновационной идеи : Рельсовый автомобиль, который известен как струнный транспорт Юницкого (СТЮ), – это средство передвижения на стальных колёсах для грузовых и пассажирских перевозок, которое передвигается по струнам-рельсам, закреплённым на опорах. Работы по реализации проекта ведутся с 1977 года, но наиболее активно – с 1998 года. На данный момент, возможность инновационных внедрений у отраслевых экспертов не вызывает сомнения.
Разработчик идеи А. Э. Юницкий, академик РАН, известен как автор свыше 100 изобретений. Результаты научно-технических инноваций по СТЮ защищены 37 патентами. В целом по теме опубликовано 5 монографий, 50 очерков, 26 статей и докладов, 10 телевизионных репортажей. За 27 лет развития идеи СТЮ была создана школа, представленная специалистами в разных странах.
Обоснование преимуществ :
СТЮ как пассажирский и грузовой транспорт по сравнению с другими видами обладает следующими преимуществами:
- низкая себестоимость возведения трасс и низкий удельный расход материалов,
- высокие потребительские качества при низких эксплуатационных издержках,
- отменные экологические характеристики,
- возможность прокладки трасс в труднодоступных районах с меньшим изъятием земли под их возведение,
- высокая пропускная способность.
По технической простоте и исполнению СТЮ выгодно отличается от транспортных систем типа поезда на магнитной подвеске, монорельса, канатной дороги.
Анализ рынка : В 21 веке потенциальная доля СТЮ оценивается в 20-40% всей протяжённости дорог, что составляет порядка 5-10 млн. километров. Проект предполагает создание новой ниши в транспортной отрасли мировой экономики, которая включает проектирование и возведение трасс, подвижного состава, создание инфраструктуры для пассажиро- и грузоперевозок. В рамках проекта предусматривается создание новых СТЮ-технологий, что позволяет удерживать лидирующие позиции в развитии проектов подобной направленности.
На конец 90-х годов 20 века в проект было вложено порядка 6 млн. долларов, что позволило построить опытный участок дороги и к 2001 году провести большое количество практических испытаний. Также была создана проектно-конструкторская документация 10 видов путевой структуры, анкерных и промежуточных опор, моделей транспорта нескольких типов. Объём внешних инвестиций оценивается в 30-35 млн. долларов.
: В полномасштабном инвестиционном варианте инвестор становится совладельцем ноу-хау, принимает долевое участие в проекте и активную роль в управлении. Для этого создаётся совместная головная компания, в задачу которой входят представительские функции, стратегические решения, тактическое управление с решением задач по сертификации и коммерческому использованию, бухгалтерский и управленческий учёты.
Основные этапы развития до выхода на коммерческое использование :
- Низкоскоростная СТЮ (до 180 км/ч): 2 года заключительных испытательных и сертификационных работ. 35-40 сотрудников. 4-5 млн. долларов финансирования.
- Высокоскоростная СТЮ (до 350 км/ч): 1 год предварительных испытаний. 2 года заключительных испытаний и сертификаций. 300-400 сотрудников. 10-12 млн. долларов инвестиций.
- Сверхскоростная СТЮ (до 500 км/ч): 3 года предварительных испытаний. 2 года заключительных испытаний. 600-800 человек сотрудников. 20-25 млн. долларов финансирования.
Направления использования инвестиций в процентном отношении :
- Работы подрядчиков – 27%.
- З/п сотрудников – 26%.
- Оборудование – 13%.
- Налоги – 10%.
- Материалы – 10%.
- Аренда помещений – 3%.
- Канцелярские и хозяйственные расходы – 2%.
- Прочие расходы – 9%.
В российских условиях, сочетающих дороги (порядка 1 млн. километров) как среди болот и тайги, так и среди тундры и вечной мерзлоты, СТЮ может стать единственной возможностью создания коммуникаций мирового уровня и значения.
Наименование
: Деревообрабатывающий завод, предназначенный для производства опор для ЛЭП.
Идея и общие характеристики проекта : В ходе реализации проекта предполагается создание завода по производству пропитанных деревянных опор для ЛЭП (линии электропередач) длиной 13, 11 и 9,5 метров на 30 тыс. м3. Объём планируемых инвестиций – 237 млн. руб. Регион: Красноярский край, г. Канск.
Маркетинговые исследования рынка : Пропитанные ЛЭП-опоры из дерева – продукт, набирающий популярность в энергетических компаниях, – становится лучшей альтернативой бетонных опор и применяется для возведения линий электропередач до 220 кВ. В Дальневосточном и Сибирском федеральных округах потребителей продукции несколько, и они выказывают прямой интерес в приобретении данного продукта. Так по состоянию на начало 2014 года ёмкость всероссийского рынка – порядка 40 млн. опор, и, по оценочным суждениям, он ежегодно увеличивается на 1-5 млн. опор.
Строительство и предпроектные расчёты, технологические решения :
- Проведён анализ возможностей для эксплуатации оборудования в продаваемых нежилых зданиях, которые инициатор проекта предполагает приобрести с целью переоборудования под производственные нужды.
- Произведены расчёты потребности ресурсов (воды, электроэнергии) на технологические нужды.
- Осуществлён подбор технологического оборудования, что снижает инвестиционные затраты.
- Проведён выбор поставщиков среди предприятий Китая и Гонконга, что позволяет заменить дорогостоящее европейское оборудование более экономными восточными аналогами.
Инвестиционные расчёты по проекту :
- Общий объём инвестиций – 237,70 млн. руб.
- Объём заёмный средств – 237,70 млн. руб, из которых:
- 20 млн. – собственные средства инициатора, что составляет 8,4% общего объёма финансирования,
- 217,7 млн. – заёмные средства, что составляет 91,6% общего объёма.
- Коммерческая эффективность:
- 149 млн. – чистая приведённая стоимость (NPV),
- 40% – внутренняя норма рентабельности (IRR),
- 4,5 лет – дисконтированный срок окупаемости (DPBP),
- 3,6 лет – срок окупаемости с начала инвестиций (PBP).
- Социальная эффективность: 40 новых рабочих мест.
- Бюджетная эффективность: 369 млн. рублей совокупных налоговых выплат.
В связи с удлинённым периодом предоставления ключевой информации от заказчика, проект неоднократно претерпевал полную переработку.