С начала 2014г. отмечается существенный рост частных инвестиций в недвижимость. Политическая и экономическая ситуация в России заставила граждан, желающих хотя бы сохранить свои сбережения, переводить их из банковских депозитов в квартиры на первичном рынке жилья и торговые помещения (стрит-ретейл). Все возвращается на круги своя.

Фото: Depositphotos/Deklofenak

Похоже, сработало старое правило российского непрофессионального инвестора: "В любой непонятной ситуации вкладывай деньги в недвижимость". Как говорит руководитель отдела новостроек ГК "МИЦ" Александр Энгель: "Для большинства наших граждан вложение денег в квадратные метры - дело более понятное и менее рискованное по сравнению с рынком ценных бумаг, банковскими депозитами и рынком драгоценных металлов". И ориентиром, как отмечает руководитель аналитического и консалтингового центра Est-a-Tet Владимир Богданюк, служат предыдущие кризисы: цены на недвижимость тогда быстро восстанавливались, и их рост продолжался как минимум в пределах инфляции. Поэтому доля инвестиционных квартир в объектах жилищного строительства на первичном рынке выросла. По данным руководителя аналитического центра компании "ОПИН" Дениса Бобкова, доля инвестиционных покупок весной составила рекордные 30% против традиционных 10%.

Но чтобы быть успешным инвестором, нужно знать правила рыночной игры. Кроме того, садясь за карточный стол, неплохо иметь побольше фишек. Чем выше стоимость входного билета в клуб частных инвесторов (объем инвестиций), тем больше доступных вариантов. А от этого зависит и эффективность инвестиций.

Клуб частных инвесторов

Детальные социо-демографические характеристики частных инвесторов не так уж важны. Если коротко, то это граждане, инвестирующие в недвижимость от 2 млн до 50 млн руб. "Это люди с достатком, у которых есть жилье и свободные средства и которые вкладывают деньги в недвижимость с расчетом заработать на перепродаже либо получать стабильный рентный доход. Чаще всего они располагают всей суммой, необходимой для покупки, реже добирают недостающие средства через ипотеку", - рисует портрет частного инвестора Денис Бобков. И таких среди действующих на рынке недвижимости инвесторов - 80%.

Наиболее понятный и доступный для них - рынок массового жилья. "Стоимость квадратного метра здесь не столь велика, как, например, в сегменте коммерческой недвижимости или жилых объектов элитного и бизнес-класса. В то же время спрос на такой товар имеется всегда", - говорит Александр Энгель.

Если говорить о коммерческой недвижимости, то лидером по частным инвестициям вот уже несколько лет остается сегмент стрит-ретейла. Вкладывают деньги и в небольшие офисные блоки. Так как в последние годы цены на коммерческую недвижимость растут на уровне инфляции, то инвесторы, надо полагать, рассчитывают на рентный доход, нежели на спекулятивные продажи. По подсчетам руководителя отдела исследований Cushman & Wakefield Дениса Соколова, в первом полугодии на покупку небольших офисов или блоков в офисных зданиях Москвы направлялось 10-15% всех вложений частных инвесторов, остальное шло в стрит-ретейл.

Лидер по инвестициям

После кризиса 2008г. и громких историй с обманутыми дольщиками игроки на рынке недвижимости настороженно относились к покупке квартиры на этапе строительства. Но сейчас больше всего инвесторов пасется именно на рынке новостроек. "Серьезная работа была проделана на законодательном уровне, - объясняет Александр Энгель. - Сегодня большинство застройщиков работает в рамках ФЗ-214, который максимально защищает интересы дольщиков". Основной рост стоимости недвижимости на первичном рынке обусловлен повышением стадии строительной готовности объекта; общий рост рынка, как правило, не превышает уровень инфляции.

На новостройки эконом- и комфорт-класса в старых границах Москвы наблюдается самый высокий спрос, здесь же и самая быстрая оборачиваемость денег. По словам генерального директора "Метриум групп" Марии Литинецкой, инвестор, приобретающий такие квартиры, может рассчитывать на стандартную для столичных новостроек доходность: за весь срок строительства (около 1,5-2 лет) стоимость квадратного метра увеличивается в среднем на 30%.

"Наиболее выгодное предложение представлено на начальном этапе строительства, когда в проекте выставлены минимальные цены. Высокие риски покупки на начальном этапе строительства окупаются максимальной доходностью, которая в некоторых случаях может достигать 50%", - отмечает Владимир Богданюк.

По его словам, большинство инвесторов на первичном рынке реализуют свои объекты до получения прав собственности, когда цена исчерпала все возможности для роста и проект в скором времени будет сдан государственной комиссии, дабы избежать дополнительных издержек на выплату налогов.

Специалисты отмечают интерес к новому, но уже показавшему свою успешность формату апартаментов в Москве. В среднем цены за квадратные метры в апартаментах ниже, чем в квартирах, на 15-20%, так что по ходу строительства цены вырастают существенно.

Надо сказать, что сдача квартиры в аренду - невыгодная бизнес-модель для частного инвестора. По данным компании "Миэль", средняя доходность квартиры в новостройке эконом- и комфорт-класса по арендной схеме сегодня составляет 4-7% годовых при среднем сроке окупаемости 18-22 года. Доходность апартаментов выше: 9-12% при окупаемости в течение 11-13 лет. Но эта формула не учитывает возможный простой жилья и коммунальные платежи. Доходность жилья можно повысить, если зарегистрировать индивидуальное предпринимательство и перейти на упрощенную систему налогообложения (налог на доход для физлиц при сдаче квартиры в аренду составляет 13%, а для ИП - 6%).

И другие

В 2013г. на рынке сформировалась новая ниша: частные инвесторы, располагающие суммами от 1 млн до 10 млн долл., стали приобретать московские офисы блоками. До этого традиционной сферой вложений в коммерческую недвижимость для частников были торговые точки. Это никак не связано с нынешней политической турбулентностью, просто способ положить яйца в разные корзины.

По словам гендиректора компании "Миэль - Коммерческая недвижимость" Александра Болотова, наиболее привлекательные перспективы для инвестирования в коммерческую недвижимость открываются начиная с суммы 800 тыс. долл. Но порог входа на этот рынок ниже: 250-350 тыс. долл. За эти деньги возможно приобрести либо офисный блок небольшого формата в бизнес-центре, либо торговое помещение.

"Стрит-ретейл на первом этаже дома приносит стабильный доход - 11-12% годовых, но это относится только к наиболее ликвидным объектам, расположенным на главных торговых улицах центра или в проходимых местах спальных районов, - рассказывает Болотов. - Доходность офисного сегмента ниже - 8-9% годовых. Зато выбор небольших помещений в качественных бизнес-центрах сегодня, в отличие от ситуации двух-трехлетней давности, гораздо шире. В пределах 380 тыс. долл. можно приобрести офисное помещение размером 100 кв. м в бизнес-центре с хорошей локацией. В торговом сегменте за такую же сумму можно купить лишь помещение площадью 50 кв. м".

Сравнение инвестиционных инструментов

Экономика России проделала значительный путь после выхода из мирового финансового кризиса 2008-2009 гг. В "Ренессанс Капитал" рассмотрели, как в посткризисный период вели себя основные инвестиционные инструменты, доступные обычному жителю нашей страны.

Сравнительная доходность инвестиционных инструментов за 2010-2013 гг. Инвестиционные инструменты доход за 2010г. доход за 2011г. ДОХОД ЗА 2012г. ДОХОД ЗА 2013г. ДОХОД ЗА четыре года Недвижимость в рублях с учетом аренды (5% в год) и НДФЛ 15,8% 18,2% 7,6% 10,1% 69,2% 8,5% 5,6% 7,5% 8,5% 33,6% 1,3% 4,6% -2,7% 11,8% 30,4% ПИФы (с учетом НДФЛ) 25,2% -21,9% 7,5% 11,3% 17,0% Золото (с учетом НДФЛ и конвертации) 18,2% 12,3% -8,1% -27,0% 5,2% Инфляция 8,8% 6,1% 6,6% 6,5% 31,1% Доллар США к рублю 0,5% 4,2% -3,2% 11,8% 13,3% Индекс ММВБ 23,2% 16,9% 5,2% 2,0% 9,9% Как считали Недвижимость в рублях с учетом аренды и НДФЛ - при расчете были использованы данные сайта irn.ru об Индексе стоимости жилья: расчет произведен с учетом динамики курса доллара США, доходов от сдачи недвижимости в аренду по ставке 5% в год и за вычетом НДФЛ. Для расчета доходности за четыре года НДФЛ учитывался только для арендных платежей. Средневзвешенные ставки по рублевым вкладам - средние значения за январь каждого анализируемого года; взяты из "Бюллетеня банковской статистики" Банка России для вкладов в рублях сроком свыше одного года. Рублевая доходность долларовых вкладов с учетом конвертации - средневзвешенные ставки долларовых вкладов сроком свыше одного года взяты из "Бюллетеня банковской статистики" Банка России. Затем они скорректированы с учетом динамики курса доллара США к рублю и стоимости конвертации, принятой за 4%. Для расчета доходности за четыре года расходы на конвертацию учитывались один раз, а не каждый год. ПИФы - при расчете были использованы данные сайта investfunds.ru: для каждого анализируемого года были взяты пять открытых ПИФов, являющихся лидерами по объему привлеченных средств по итогам года, предшествующего анализируемому. Эти фонды занимаются либо акциями, либо облигациями, либо одновременно и тем и другим. Для выбранных ПИФов был рассчитан средневзвешенный доход за год с учетом НДФЛ. Золото - расчет произведен по данным Банка России, сайт cbr.ru, с учетом НДФЛ и расходов на конвертацию, для которых использовался бенчмарк ОМС Сбербанка: ценовой спред продажи и покупки на дату составления данного исследования - 5,8%. Для расчета доходности за четыре года расходы на конвертацию учитывались один раз, а не каждый год. Инфляция - по данным Росстата. Индекс ММВБ - по данным Московской биржи. Доллар США к рублю - рассчитано по данным Банка России как отношение среднего курса за январь к среднему курсу за этот же месяц предшествующего года.

Знать бы прикуп

Самый главный и болезненный риск покупки первичного жилья для любых целей, как следует из проведенного редакцией "РБК-Недвижимости" опроса экспертов, - это долгострой, переходящий в недострой. Также есть риск не окупить свое вложение из-за отсутствия роста цен по проекту, трудностей с поиском покупателей и сопряженной с этим необходимостью предоставлять на объект дисконт.

Но все эти риски можно минимизировать или вовсе нивелировать. Во-первых, нужно тщательно проверять всю правоустанавливающую документацию по проекту, финансовое состояние компании-застройщика и портфель реализованных ею проектов. Алена Дерябина из "Дон-Строй Инвест" советует также обращать внимание на поведение застройщика: "Готовность девелопера при первых признаках снижения покупательской активности устраивать спешные "распродажи" скорее всего означает, что у него нет собственных средств или серьезных финансовых партнеров и требуется резкое увеличение входящего денежного потока для продолжения стройки. В такой ситуации действительно велик риск того, что, купив квартиру на старте, придется ждать ее готовности неопределенный срок".

Во-вторых, выбирая проект для инвестирования, руководствоваться не только самой доступной ценой, но и принимать во внимание всю совокупность качественных характеристик проекта, а также конкурентное окружение, чтобы правильно оценить его ликвидность и перспективы дальнейшей перепродажи. Новостройка должна находиться в востребованных у покупателей районах Москвы или городах ближнего Подмосковья, желательна и хорошая транспортная доступность объекта. В инвестиционных целях лучше всего приобретать однокомнатные квартиры и квартиры-студии, которые востребованы всегда.

Как утверждает директор по маркетингу компании Villagio Estate Антон Гололобов, неплохую доходность (до 10-12% годовых) может принести и покупка недвижимости в малоэтажном комплексе за пределами МКАД. "Пару лет назад один инвестор приобрел несколько таунхаусов в нашем премиальном поселке на старте проекта. Сейчас, когда дома введены в эксплуатацию, их стоимость выросла на 25%. Инвестор планирует вложиться в отделку таунхаусов, что прибавит к их цене еще 15-20%".

Инвестиционное "окно" закрывается

Сейчас количество инвестиционных продаж снизилось по сравнению с первым кварталом года. Но люди, зарабатывающие на росте стоимости "квадрата", с рынка не ушли. К активному вложению свободных средств в недвижимость их подталкивает кризисное состояние экономики. По мнению руководителя аналитического центра компании "Домус финанс" Александры Бирюковой, инвестиционные сделки сейчас стоит нацеливать на сохранение сбережений, а не на их значительное приумножение. Все равно сильно приумножить не получится. Эффективной частной инвестицией эксперт называет приобретение "правильного объекта" с последующим существенным ростом цен на него за выбранный период и успешной продажей объекта. Конечно, если цель инвестора как можно быстрее продать объект, то временное падение спроса, которое может возникнуть на волне кризиса, затруднит достижение этой цели, но вряд ли повлияет на цену объекта.

Прогнозировать, на сколько и когда просядет рынок, пока сложно - слишком велика неопределенность на нем. Но все уверены в том, что спрос и цены на жилье и коммерческую недвижимость начнут падать. По прогнозам экспертов, инвестиционное "окно" закрывается и предкризисное спасение частных капиталов через недвижимость вскоре может прекратиться. Однако один из уроков кризиса 2008г. состоит в том, что кризис открывает и новые возможности. Тогда, на фоне быстрого восстановления экономики, многие преуспели, купив недвижимость и прочие активы на растущем рынке. Сейчас хорошо бы понять, где его "дно". Как говорят инвесторы: "Сash is king!"

Сергей Велесевич

* Условия кредитования, влияющие на полную стоимость кредита (по состоянию на 05.09.2019 г.): ставки 7,49%-11,24% для клиентов, зарплатный счет которых открыт в ПАО Росбанк, при условии приобретения в период проведения акции «Добро пожаловать в «Росбанк Дом» с 17.06.19 по 31.12.19 гг. квартиры на вторичном рынке с первоначальным взносом от 20% от ее рыночной стоимости, при сумме кредита от 6 000 000 руб. (для недвижимости, расположенной в Москве/Московской области) либо от 3 000 000 руб. (для недвижимости, расположенной в иных регионах, кроме Москвы/Московской области), совершения в связи со снижением процентной ставки по договору единоразового платежа в размере от 1% до 4% от суммы кредита (в зависимости от условий кредитного договора), страхования жизни и здоровья, имущества и риска утраты (ограничения) права собственности на него (заемщик вправе не осуществлять страхование указанных рисков. При отсутствии хотя бы одного из указанных видов страхования процентная ставка увеличивается на 1-4% в зависимости от вида рисков, страхование которых не осуществляется), и в зависимости от кредитной истории, срока кредита (3-25 лет), трудовой деятельности, уровня образования, количества участников сделки, места нахождения предмета залога, вида дохода и соотношения доходов к расходам. Размер кредита – от 600 000 руб. для Москвы и Московской области, от 300 000 руб. – для других регионов. Расходы по оценке, страхованию – в соответствии с тарифами оценочных и страховых компаний. Банк вправе отказать в предоставлении кредита. ПАО РОСБАНК. Генеральная лицензия ЦБ РФ №2272 от 28.01.2015 г.

Ипотека от «Росбанк Дом» для клиентов – простой и надежный инструмент приобретения недвижимости в Москве и других городах. Для нас же это работа, причем узкое направление деятельности. Богатый опыт в сфере ипотечного жилищного кредитования, профессионализм и навыки сотрудников делают нас экспертами в данной области. Мы предлагаем больше, чем просто банковскую ипотеку.

Ассортимент продуктов для заемщиков состоит из большого количества программ для покупки квартир и частных домов, комнат в коммунальных квартирах и долей. Объект при этом может относиться к первичному или вторичному рынку. В нашем банке, дающем ипотечные кредиты на жилье, Вы можете выбрать наиболее подходящую программу с максимально выгодными условиями с учетом своих финансовых возможностей и использования льгот.

На каждом из этапов сотрудничества Вас будут сопровождать профессионализм наших сотрудников и отлаженность процессов: от удобной подачи онлайн-заявки на ипотеку на официальном сайте до максимально упрощенного пакета документов. Благодаря оперативной обработке данных при оформлении договора Вы сможете получить средства максимально быстро. Ипотечный кредитный банк также предоставляет клиентам различные способы совершения ежемесячных выплат и возможность отслеживать все операции при помощи Личного кабинета.

О преимуществах кредитной ипотеки

Размышляя о целесообразности обращения к ипотечному кредитованию в Москве или любом другом регионе, примите во внимание, что:

главное преимущество и, собственно, смысл услуги для клиента – возможность совершить покупку жилплощади и начать пользоваться ею, не имея на руках ее полной стоимости;

если сравнить, какой из вариантов дает более быстрый и гарантированный результат – ипотечный кредит в банке или постепенное накопление, – ответ будет в пользу первого. Второе отдаляет покупку, осложняется возможными изменениями цены квадратного метра недвижимости, инфляцией и другими факторами;

прежде чем взять на себя обязательства по банковской ипотеке, Вы сможете подобрать программу на сайте, рассчитать условия погашения задолженности онлайн с помощью калькулятора, а потом уточнить полученные данные у специалистов: сумму первого взноса, ежемесячных выплат, их срок и т.д.;

ипотеку через банк могут взять заемщики с разными потребностями и финансовыми возможностями. Постоянно возрастающая конкуренция между организациями, предоставляющими ее, позволяет найти лучшее предложение в каждом конкретном случае.

Как воспользоваться кредитной ипотекой от Росбанка

Росбанк – универсальный банк, предлагающий ряд сервисов и услуг, в том числе ипотечного жилищного кредитования с широкой сетью партнеров по всей стране. Мы являемся частью международной финансовой группы Societe Generale, в работе ориентируемся на европейские стандарты и учитываем реалии современной российской действительности.

Прежде чем обратиться к услугам банка, дающего ипотечные кредиты на жилье и нежилые объекты, рекомендуем ознакомиться с условиями погашения задолженности. На страницах нашего официального сайта Вы найдете как стандартные, так и льготные программы. Находясь в столице или любом другом городе, Вы сможете сделать самостоятельно предварительные расчеты с помощью нашего онлайн-калькулятора, подобрать таким образом подходящие условия и сопоставить грядущие расходы со своими возможностями.

Чтобы определиться с подходящей программой, прояснить какие-либо вопросы и сделать следующий шаг навстречу собственному жилью, свяжитесь со специалистами ипотечного банка, предоставляющего услуги жилищного кредитования, по телефону или подайте онлайн-заявку. Уверены, что очень скоро кредиты на жилье от Росбанка станут тем самым вариантом банковской ипотеки, благодаря которому Ваша мечта о новой жилплощади претворится в жизнь.

Подробнее Свернуть

Согласно исследованиям, инвестиции в недвижимое имущество среди наших соотечественников вот уже многие годы считается самых надежным способом заработка и сохранения своего капитала. Эксперты не отрицают – это действительно так, но в то же время подчеркивают, что степень надежности зависит от объекта инвестирования. В целом можно назвать семь основных способов вложить деньги в недвижимость. Предлагаем ознакомиться с особенностями каждого из них, чтобы вы могли оценить свои «хочу» и «могу».

Первый способ – покупка земли

Это вариант имеет ряд преимуществ. Во-первых, земельный участник стоит намного меньше, чем готовые постройки. Во-вторых, в отличие от домов, земля не имеет такой негативной черты, как моральное устаревание, а значит, не нужно тратиться на ремонтные работы и поддержку объекта инвестиций в нормальном состоянии. В-третьих, в последнее время процветает такая сфера, как постройка коттеджей в пригородных зонах, поэтому землю легко можно будет сбыть для строительства особняков, таунхаусов и других видов недвижимости.

Антон Мурыгин расскажет как покупать хорошую землю по цене ниже рынка

Второй способ – покупка квартиры

Купить готовую квартиру с целью сдачи ее в аренду считается одним из самых распространенных способов инвестиций в недвижимость среди простых граждан, а не инвесторов-предпринимателей. Правда, доходность от такого способа не высока, всего около 5% в год, хоть он и считается очень надежным.

Третий способ – покупка комнаты

Если сумма капиталовложений небольшая, можно инвестировать ее в покупку не целой квартиры, а одной лишь комнаты. Конечно же, такой способ инвестиций наиболее выгоден в больших городах, где стоимость аренды достаточно высока и приезжие часто арендуют отдельные комнаты. Специалисты отмечают, что при сдаче комнаты доходность даже выше, чем при аналогичном распоряжением квартирой – около 10-20% в год.

Квартиру не нужно покупать за 2 и выше миллиона, нужно просто прийти на торги по банкротству и купить ее там за 200 тысяч рублей. Согласитесь, за 200 тысяч квартиры сейчас не найдешь. Олег Селифанов в видео рассказывает об это способе:

А также, посетите его мастер-класс

Посетите ближайший мастер-класс Олега Селифанова:

Как находить и покупать золотые объекты по методу Шерлока Холмса

Четвертый способ - вложить деньги в паевой инвестиционный фонд

Закрытые ПИФы недвижимости дают возможность инвестировать даже небольшую денежную сумму, от которой будет зависеть размер получаемых дивидендов. Другими словами, инвестор становится владельцем определенного количества «паев», и владеет ценными бумагами, удостоверяющими его собственность части фонда – многоквартирного дома, промышленной или коммерческой недвижимости и пр. При этом доходы от владения фондом распределяется между пайщиками в процентном соотношении в зависимости от количества паев. Специалисты отмечают прозрачность схем управления пайщиком своими деньгами, а также невероятно высокую доходность этого способа инвестирования. Но нужно иметь в виду, что для вывода своих средств из ПИФов понадобится несколько лет.

Аналогичным образом можно вложить деньги и в зарубежные паевые инвестиционные фонды. Существуют организации, которые распределяют все деньги на недвижимость в разных странах, что дарит дополнительные гарантии сохранения средств в случае экономического или политического кризиса в одной из стран.

Аналитики по инвестированию отмечают выгоду такого способа вложения денег. И хотя доходность у него ниже, чем инвестиции в отечественные ПИФы, зато гарантии получения дивидендов намного выше.

Пятый способ – вложение денег в покупку жилищного сертификата

Еще один вариант оформления своих инвестиций в недвижимость. При этом вкладчик покупает определенное количество квадратных метров в строящемся доме. После завершения процесса строительства можно либо обменять сертификат на готовую квартиру с указанной в нем жилплощадью, или же продать сертификат по уже увеличенной цене. Выгоду обеспечивает разница в стоимости недвижимости на этапе постройки и уже после сдачи дома в эксплуатацию.

Шестой способ – вступление в собственность недвижимостью на правах дольщика

Покупка квартиры осуществляется на стадии строительства многоэтажного дома. Инвестор вкладывает деньги в возводящийся объект, а затем получает готовую квартиру, которую можно продать. Выгода очевидна, ведь разница между инвестируемыми в строительство деньгами и ценой готового жилого объекта очень значительная. Единственная загвоздка – риски, связанные с замороженным строительством, мошенничеством девелоперов и пр. Многие наслышаны о том, как дольщики оставались обманутыми, поэтому при таком способе инвестирования лучше посоветоваться с экспертами.

Экспертом в этом вопросе выступит Николай Мрочковский, он рассказывает, как в кризис инвестировать в новостройки

Седьмой способ – вложиться в покупку недвижимости или земельного участка за границей

Единственный минус этого способа инвестирования – довольно высокий инвестиционный порог. Несмотря на то, что квартиры в Европе можно зачастую купить намного выгоднее, чем во некоторых городах России, правительство многих стран пускает на рынок недвижимости только крупных игроков. Также препятствием может стать длительная процедура оформления документации и необходимость платить налоги на недвижимость. В остальном же это высокодоходный и стабильный метод инвестирования.

Приветствуем читателей "сайт"! В этой статье поговорим про инвестиции в недвижимость: в какие объекты можно инвестировать свои деньги и как это правильно сделать.

Хотите создать пассивный доход, чтобы получать деньги, не предпринимая для этого больших усилий? Тогда инвестирование в недвижимость поможет вам достичь этой цели.

Прочитав данный материал, вы узнаете:

• в какую недвижимость стоит вкладывать свои денежные средства;
• как инвестировать в коммерческую недвижимость;
• как не попасться к мошенникам на крючок.

Инвестирование в недвижимость является одним из самых доходных и стабильных вложений на сегодняшний день. Недвижимое имущество - это долгосрочная перспектива.

Вложив денежные средства в коммерческую или жилую недвижимость, вы как минимум – сохраните от инфляции , а как максимум – приумножите свой капитал .

Недвижимое имущество всегда являлось одним из самых ликвидных активов. Квартиры, дома, земельные участки всегда пользовались спросом на рынке. Ведь каждый день образуется новая семья, которой просто необходима крыша над головой.

Для инвестирования в недвижимое имущество не обязательно сразу обладать крупной суммой денежных средств. Можно вступить в ЖСК (Жилищно - строительный кооператив ), или вложить деньги в малогабаритное жилье.

Существуют 2 варианта получения дохода от приобретаемой недвижимости:

1. Долгосрочный актив: купил квартиру, сдал в аренду и приумножаешь свой капитал;
2. Краткосрочный актив: купил квартиру на стадии строительства, а после сдачи дома ее ликвидность выросла и продажа приносит доход.

Недвижимое имущество в маленьких поселках и деревнях будет менее ликвидным, чем в больших городах. Но, соответственно, оно и стоит на порядок дешевле.

Не стоит забывать и о расходах на содержание данного актива:

• капитальный ремонт;
• регулярный косметический ремонт;
• исправление поломок по необходимости;
• ежемесячные коммунальные платежи и другое.

2. В какую недвижимость вложить деньги - ТОП-4 популярных вида объектов недвижимого имущества

Вид 1. Жилые помещения

Рассмотрим на конкретном примере вложения денежных средств в квартиру.

При выборе недвижимости стоит обязательно обращать внимание на следующие показатели:

• район, в котором она находится;
• транспортную доступность;
• внутреннюю инфраструктуру (дворы, парковки, детские сады, школы, магазины и т.д.);
• внутреннее состояние квартиры и дома в целом.

Вид 2. Коммерческие помещения

Инвестиции в коммерческую недвижимость более доходны , так как она стоит дороже на рынке жилья.

Стоит учитывать! Даже небольшое офисное или торговое помещение может стоить на порядок выше жилой квартиры в этом же районе. Однако и арендная плата за коммерческое помещение будет в разы выше ⇑ арендной платы жилой квартиры .

Коммерческая недвижимость больше всего подходит для долгосрочного вложения с целью получения арендной платы.

5. Кто может помочь в инвестировании в жилую либо коммерческую недвижимость - обзор 3 компаний

Инвестировать в недвижимость денежные средства можно самостоятельно или обратиться к специалистам в этой области. Сейчас есть много компаний, которые предлагают свои услуги на инвестиционном рынке недвижимости.

Вы покупаете квартиру и оформляете ее себе в собственность, а дальнейшей ее реализацией занимается компания. Например, компания Activo , предлагает свои услуги и гарантирует прибыль от 11 % годовых (что выше, чем любой вклад в надежном банке), плюс у вас остается ликвидный актив в виде недвижимости или денежных средств от ее реализации.

Вы можете начинать делать инвестиции в недвижимость, имея на руках минимальный свободный капитал, и приумножить его, если распорядитесь им грамотно.

Большая категория людей заинтересована в сохранении и увеличении своих средств в условиях финансовой нестабильности и роста инфляции. Покупка недвижимости является достойным вкладом для инвесторов, активность на этом сегменте рынка присутствует практически всегда. Вопрос, в какую недвижимость лучше вложить деньги, интересует многих потенциальных покупателей.

Рынок недвижимости предлагает обширный выбор квартир из разных сегментов. Всегда востребованы однушки бюджетной стоимостью до 30 000 у.е. Такие квартиры можно купить в спальном районе или в популярной категории новостроек. Покупка квартиры на рынке вторичного жилья имеет преимущества для тех инвесторов, кто хочет сразу начать использование квадратных метров.

Выгодная сдача в аренду на длительный срок либо посуточно позволит получать гарантированный доход, который превысит проценты от банковского депозита.

Помогут разобраться, как правильно выбрать объект для инвестирования риелторы и специалисты агентств недвижимости.

Инвестиции во вторичную недвижимость оправданы, если планируется получение быстрой прибыли

Приобретение недвижимости непростая задача, вложение окупится в том случае, если выбор объекта будет проводиться с учетом расположения дома, отдаленности от центральных улиц города, наличия инфраструктуры и транспортной развязки. Специалисты рынка недвижимости отмечают падения спроса на жилье среди инвесторов. Это вполне оправдано, так как падение цен на жилье составляет более 10%, соответственно доходность от сдачи в аренду также не растет.

Ситуация на рынке первичной недвижимости

Предпочтение рынка новостроя перед старым жильем очевидно: квадратные метры, купленные на начальном этапе строительства, гарантированно вырастут в цене. Перспектива дальнейшего удорожания недвижимости в данном сегменте стабильно демонстрируется в последние годы.

Куда более выгодно сдать в аренду одно- двухкомнатную новостройку с ремонтом в престижном жилом комплексе. Такое вложение оправдано, инвестиции окупятся за несколько лет. Популярность подобных приобретений в последние годы только возрастает, расширяя виды заработка на недвижимости. На сегодняшний день наиболее популярны следующие операции:

1. Покупка студии и сдача посуточно в аренду.
2. Покупка квартиры с перспективой аренды жилья на длительный период.
3. Покупка таунхауса с целью долгосрочной или сезонной аренды.
4. Покупка коттеджа для сдачи или субаренда.
5. Строительство малоквартирного дома с целью продажи жилья.
6. Покупка нескольких квартир на первом этаже для создания хостела.

Эти и многие другие операции на рынке дают ответы на вопросы как инвестировать в недвижимость. Спрос на аренду бюджетного жилья всегда велик.

Не менее интересны предложения длительной или сезонной сдачи квартиры большой площади, престижные коттеджи. Рассматривают такие предложения представители крупных компаний, бизнесмены для решения деловых вопросов или на время отдыха с семьей.

Вложение денег в недвижимость на стадии строительства, способствует получению большей прибыли

Рентабельность и надежность

Доход, полученный от сдачи в аренду жилой недвижимости, колеблется от 12 до 15%. Такая сделка считается рентабельной. Выгода, стабильность, безопасность капиталовложения в развивающейся рынок недвижимости привлекает внимание не только частных лиц, но и серьезных инвесторов готовых вкладывать крупные суммы.

Анализируя, в какую недвижимость выгодно вкладывать деньги можно уверенно говорить о прибыльности строящихся современных комплексов, коммерческие помещения, зарубежные объекты.

Сделка на первичном рынке дает приблизительно 30% экономии от стоимости объекта в сданном виде.

Еще один востребованный сегмент – коммерческая недвижимость. Грамотное вложение обеспечит стабильную, высокую прибыль в будущем. Процедура покупки на этапе начала строительства практически не отличается от других видов сделки. Основная задача выбрать надежного застройщика с хорошей репутацией. Такие строительные компании заинтересованы в привлечении инвесторов, сроки сдачи объекта в эксплуатацию, как правило, соблюдаются.

Инвестиции в недвижимость скорее длительный проект, ждать быстрой прибыли не стоит. Время, которое понадобится для завершения строительства, проведения ремонтных работ может затянуться. Выгодно реализовать готовое жилье можно при удачном стечении обстоятельств, когда выстроенный комплекс станет известен, получит хорошую репутацию.

Процедура покупки квартиры

Стремление к финансовой стабильности и успеху оправдано. Недвижимость считается символом благополучия с давних времен. Для того чтобы избежать неудачных приобретений, понимать как правильно оформлять покупку необходимо пользоваться услугами профессионалов. Любое вложение требует предварительной подготовки, изучения особенностей рынка.

Сделка по оформлению выбранного жилья проводится строго по законодательству государства, в котором происходит покупка. Как правило, это следующие этапы:

1. Выбрав подходящий объект необходимо подписать договор задатка, передав часть суммы от общей стоимости владельцу. Стандартная сумма не должна превышать 10% от заявленной цены.
2. Проверка документов, подтверждающих право собственности на квартиру владельцев. Сбором документов, как правило, занимаются специалисты.
3. Оформление технического паспорта на отчуждаемое имущество.
4. Оплата пошлин, обязательных налоговых платежей, утвержденных законодательством.
5. Подписание двухстороннего договора купли-продажи недвижимого имущества.
6. Регистрация прав собственности нового владельца.
7. Сделки по оформлению передачи прав на жилье проводят нотариусы в нотариальных конторах. Для проведения такой операции понадобится время на сбор правоустанавливающих документов, проверку отсутствия ареста на отчуждаемый объект и некоторые другие специальные документы.

Инвестирование в недвижимость будет высокодоходным при тщательном анализе рисков и рентабельности для конкретного объекта

Плюсы и минусы вложения в недвижимость

Выбирая куда инвестировать средства, грамотный инвестор понимает выгоду приобретения недвижимого имущества. К неоспоримым приоритетам данного бизнеса можно отнести следующее:

• надежность вложения;
• востребованность товара в любой экономической ситуации;
• возможность стабильного получения прибыли от вложенных средств.

Задумываясь, в какую недвижимость вкладывать деньги предпочтительно, стоит понимать, что в любой сфере финансовой деятельности присутствуют скрытые риски. Их можно обозначить следующими факторами:

• длительная оборачиваемость средств;
• колебания уровня доходности в зависимости от экономической ситуации;
• при неправильном выборе объекта желаемый уровень дохода может не оправдать ожидания.

Что подразумевается под перечисленными факторами. Надежность вложения в недвижимость связана с тем, что данный вид бизнеса не относится к высокой группе риска финансовых пирамид, которые могут исчезнуть, перестать существовать и попросту разориться.

В ситуации, когда ситуация требует вывода и обналичивания определенной суммы, квартиру всегда можно продать. Рынок недвижимости активен в любой ситуации, потребность в жилье достаточно высока.

Среди недостатков можно отметить тот, что прежде чем сделать покупку, стоит внимательно подобрать правильный объект инвестирования.

Приобретение 1 комн. квартиры в Москве в 5-ти минутах пешего хода от метро будет давать доход не менее 20% годовых от вложенной суммы. При неправильном выборе объекта инвестирования процент может не шагнуть выше 8%.

Еще один вид инвестиции большого риска – старый фонд, идущий под снос. Такое жилье не оправдает надежд покупателя, также как и квартира в коммуне.

Инвестирование в недвижимость имеет свои преимущества и недостатки

Особенности инвестиций в недвижимость

Сегодня многие рассматривают вложение в жилую и коммерческую недвижимость как один из стабильных и доходных видов бизнеса. Аргументами служат доводы, что это безрисковая финансовая деятельность, приносящая стабильный доход. Но не каждый может позволить приобретать желанные квадратные метры в силу ряда обстоятельств.

Первое условие для успешного старта – наличие солидного капитала.

Брать кредит в банке для последующего инвестирования не стоит, в этом случае прибыль, которая должна поступить от операции, уйдет на погашении банковской задолженности. Мелкие инвесторы могут рассматривать покупку квартиры в складчину. Такая практика на начальном этапе вполне приемлема среди людей, хорошо знакомых и имеющих взаимное доверие.

Инвесторы, которые рассматривают вложение средств в покупку жилья на короткий срок вряд ли найдут свою нишу в недвижимости. Связано это с особенностями рынка, сезонными колебаниями и другими факторами. Быстро выгодно продать квартиру не всегда получится. Быстрая оборачиваемость нехарактерна для данного вида бизнеса. Вместе с тем надежная защита от инфляционного процесса вложенных сумм, привлекает новых инвесторов.

Рассматривая ипотеку на строительство жилья можно задуматься о том, подойдет ли в каждом индивидуальном случае такой вид долгосрочного кредитования. Привлекает внимание низкий процент и возможность вложения в новостройку. В зависимости от финансовых доходов инвестора такая сделка может оказаться выгодной. Если речь идет о коттедже в престижном загородном поселке доходность в будущем обещает быть высокой.

Особенности операций получения дохода от сдачи в аренду также имеют некоторые колебания. Так, на величину прибыли, влияют такие характерные причины, как расположение объекта, сезон сдачи в аренду, экономическая ситуация в регионе. Понимать все тонкости ведения дел в данной сфере можно при наличии опыта и знаний.

Постоянные изменения в законодательстве, которые регулируют рынок недвижимости, вводят некоторые ограничения и новые налоги, также оказывающие влияние на ситуацию в целом. Для тех, кто впервые решил делать вклады в недвижимое имущество стоит внимательно изучить разные стороны вопроса. Возможно, финансовый консультант подскажет другой вид деятельности, приносящий стабильный доход.

Доход от вложения в недвижимость будет высоким при грамотном подходе к инвестированию

Цели инвестирования в недвижимость

Те, кто рассматривает рынок недвижимости независимо от вида и категории – жилая или коммерческая, в целом, есть две главные цели:

1. Получение дохода от сдачи в аренду.
2. Получение дохода от перепродажи.

Просчитывая выгоду от вложения, инвестор старается предугадать, какую выгоду он получит от предстоящей сделки. Перепродажа интересует тех, кто пользуется наиболее рискованным видом получения дохода – вложения на начальном этапе строительства. На котловане цена квадратного метра самая интересная. Здание готовое к сдаче в эксплуатацию более привлекательно для покупателей, цена объекта намного выше.

Сдача в аренду более спокойный и длительный по периоду вид получения дохода. Гарантированный заработок дает возможность сохранить основной капитал и получать высокие проценты в виде арендной платы. Независимо от того, в какой стране находится такая инвестиция вкладчик имеет стабильный доход, который может инвестировать в новый объект.

Рассматривая недвижимость как инвестиционный инструмент, стоит отметить его надежность, стабильность, высокую привлекательность. Позволить себе такой вид бизнеса могут люди состоятельные, солидные с долгосрочной программой получения прибыли в разных сегментах этого вида деятельности.

Вконтакте

ЛУЧШИЕ КРЕДИТЫ ЭТОГО МЕСЯЦА

Для работы анкеты необходимо включить JavaScript в настройках браузера