Для достижения двух главных целей инвестиций, максимум дохода и минимум риска, существует некоторые правила инвестирования , соблюдая которые инвестор сможет достичь поставленные перед собою задачи.
Первое правило инвестирования .
Для начала каждому инвестору следует определиться, какой вид дохода он планирует получать. Доход бывает нескольких видов: — заработанный, — пассивный, — портфельный.
Заработанный доход – самый распространенный вид дохода на сегодняшний момент. Это зарплата, которую получает человек за какой-либо вид труда. Данный вид дохода облагается самым высоким налогом и поэтому с его помощью наиболее трудно достичь финансовой независимости.
Пассивный доход — доход, получаемый лицом на постоянной основе и не требующий дополнительных для этого действий.
Портфельный доход – самый популярный и распространенный вид дохода на сегодняшний день. Инвестор получает прибыль от покупки/продажи ценных бумаг (акции, облигации и т.п.). Является самым простым в управлении и содержании.
Второе правило инвестирования .
Для начинающих инвесторов основой основ будет умение как можно эффективнее преобразовать заработанный доход в пассивный или портфельный. Также, немаловажно сохранить ценность заработанного дохода, покупая, к примеру, ценную бумагу, которая по ожиданиям инвестора должна приносить пассивный или портфельный доход, другими словами бумагу способную вырасти в цене в будущем.
Третье правило инвестирования .
Одно из самых важных правил инвестирования , заключается в том, что каждый должен быть готов к любого рода изменениям на рынке, и обязан уметь адекватно реагировать на эти изменения.
Ошибка заключается в том, что инвесторы сами пытаются прогнозировать или планировать эти изменения. Другими словами гадают, что и когда случится, однако они не могут влиять на рынок. Рынок сам корректирует способы взаимодействия всех его участников.
Четвертое правило инвестирования .
Следующие правило заключается в способности инвестора оценивать риски и выгоды.
Перед осуществлением любого вложения необходимо трезво оценить все риски, которые несет вам инвестиционный проект либо инвестиционная идея, а также все выгоды, которые он может вам дать.
Оценка такого рода осуществляется либо самостоятельно, либо при помощи профессионалов.
Основные правила инвестирования гласят о том, что никогда ни при каких обстоятельствах инвестор не должен осуществлять в те объекты, в которых он не разбирается.
Инвестор никогда не должен вкладывать свои последние или заемные средства.
Никогда не осуществлять вложения, основываясь лишь на одном мнении или суждении.
Никогда не осуществлять инвестиции, если вас к ним принуждают.
Вся наша жизнь — это сплошная игра. Проявляясь как дети, родители, ученики, студенты и просто хорошие люди, мы играем ту или иную роль. Для этой роли характерны определенные правила поведения и нормы, в рамках которых вы будете либо хорошим родителем, либо достойным учеником, либо студентов выше всяких похвал. Если перевести это в нашу область, то уж раз вы собрались стать успешным инвестором, то чтобы грамотно сыграть эту роль, необходимо изучить и принять достаточно простые, но очень действенные правила инвестирования капитала.
Итак, правила инвестирования капитала, которые необходимо запомнить:
- Определите цель инвестирования. Наверняка вы взрослый, осознанный человек, и любое ваше действие, так или иначе подкреплено мотивацией. У вас должен быть четкий ответ на вопрос “А зачем вам это надо?”. Да, мы уже много раз провели аналогию, в рамках которой сказали, что инвестиции — это игра. Но, не забывайте, что эта игра — на деньги. Причем на ваши деньги. Поэтому, прежде чем принять окончательное решение вложить хотя бы 1$ с целью его приумножения, все-таки задумайтесь — а какова реальная цель ваших намерений.
- Создайте инвестиционный капитал. Если вы определились с целью инвестирования, то есть ответили на вопрос “зачем?”, то имеет смысл задуматься над другим вопросом “что?”. Что вы будете инвестировать с целью получения прибыли? Сколько? Опять же, не торопитесь с ответом. Изучив тему , вы поймете, что данный процесс может повлечь за собой потерю всех вложенных средств. Отсюда следует единственный логичный вывод — инвестируйте ровно столько, сколько вы готовы потерять. Да, это звучит не очень комфортно. Более того, вы никогда можете не иметь существенных потерь. Но правило есть правило — ваш инвестиционный капитал должен состоять только из тех средств, которые, в случае потери, не повлияют на ваше благосостояние. Если такой суммой является 10$ — ничего страшного, и с этой планки можно начать процесс инвестирования.
- Никогда не инвестируйте заемные/кредитные средства. Если вы осознали предыдущее правило, то данный пункт будет для вас абсолютно понятен. Потеря заемных или кредитных денег — это худшее, что может предпринять инвестор. Избегайте вложений заемных сумм. Помните — инвестиции — это процесс улучшения вашего благосостояния, а не балансировка на грани случая.
- Диверсифицируйте риски. Иными словами, не храните яйца в одной корзине. Ваш инвестиционный капитал, в зависимости от его объема, всегда должен быть распределен между несколькими инвестиционными объектами. Никогда не гонитесь за самым выгодным предложением, вкладывая туда все средства. Новейшая история показывает множество крахов даже самых крупных банков и финансовых организаций. Поэтому всегда выбирайте различные варианты приумножения капитала.
- Постоянно откладывайте часть полученной прибыли. Если вы приняли для себя первое правило “Определите цель инвестирования”, значит вы должны понимать, что какая-то часть полученных средств должна идти на осуществление этой цели. Ну и, само-собой, часть должна идти в стабилизационный фонд, чтобы вы всегда знали о наличии определенной суммы “на всякий случай”. Мнение всех крупных инвесторов сходится на том, что необходимо откладывать не менее 10-15% от получаемого дохода. Эти деньги должны быть неприкосновенны для удовлетворения общих нужд, их задача — осуществление ваших целей и накопление капитала.
- Будьте разборчивы в выборе инвестиционных предложений. Существует множество факторов, позволяющих трезво оценить ту или иную возможность для приумножения капитала. Но самым главным является понимание, что не все “золото, что блестит”. Отсутствие как таковых гарантий и постоянная экономическая нестабильность говорят лишь об одном — всегда тщательно изучайте полученное предложение, и обязательно уточните мнение специалистов.
- Постоянно улучшайте свои навыки. Стагнация — это первый признак деградации. Говоря простым языком, даже если вы уже успешный инвестор и провели пару-тройку прибыльных операций — не расслабляйтесь. Мир не стоит на месте, и если вы остановитесь в развитии, то останетесь далеко позади. Собственно, это основа постоянного личностного роста и улучшения вашего благосостояния.
- Всегда соблюдайте правила инвестирования.
Поздравляем со вступлением в UVCA. Почему Вы решили присоединиться к ассоциации?
Я хочу узнать больше об Украине, о местном рынке венчурного капитала и прямых инвестиций, а также познакомиться с IT-сообществом. Членство в UVCA - лучший способ это сделать. Особенно, учитывая, что я был удостоен чести войти в состав совета директоров Ассоциации.
Мой офис находится в Санта-Монике, Калифорнии, где базируется стартап Ring, купленный корпорацией Amazon. Он стал очень успешным, в чем также есть заслуга и украинских технологий. Несколько моих клиентов работают с украинскими IT-специалистами. Когда мы услышали о наличии высококлассных талантов в Украине, нам стало любопытно разузнать о них больше. При этом у меня есть несколько клиентов из Польши, а значит, мы уже работаем со странами на границе с Украиной. Я думаю, что и в Украине есть высокий потенциал.
Насколько нам известно, Orrick - это международная юридическая фирма, которая специализируется на предоставлении услуг компаниям в сфере технологий, энергетики, инфраструктуры и финансах по всему миру. Сколько клиентов обратилось к Вам в 2017 году и кто Ваши клиенты?
Как Вы верно отметили, технологии, энергетика, инфраструктура и финансы - это основные сектора, в которых мы работаем. Мы представляли интересы свыше 1,8 тыс. технологических компаний и около 100 VC фирм. В 2017 году мы выступили от лица технологических компаний в 650 раундах финансирования венчурного капитала, привлекли свыше $12,7 млрд. в 30 разных странах. Мы представляли интересы свыше 20% стартапов-единорогов. Мы были удостоены чести представлять такие известные компании, как Pinterest, Stripe, Asana, Warby Parker и Revolut.
С какими вопросами Вы обычно сталкиваетесь? Например, предоставляете консультацию по сделкам, ведете судебные процессы или решаете вопросы по compliance?
Orrick - это прежде всего международная фирма по предоставлению юридических услуг, поэтому мы решаем широкий круг вопросов: от судебных процессов и транзакций до нормативных вопросов - полный спектр правовых услуг. Как юрист по корпоративным вопросам, мы уделяем особое внимание сопровождению предпринимателей на ранних этапах. Лично я сопровождаю компании на всех этапах их жизни: от создания до выхода. Мы помогали вести переговоры и заключать сделки, в частности, по венчурному финансированию, слиянию и поглощению, а также публичные предложения (IPO). Например, мы представляли интересы PlanetLabs в их сделке по покупке Tera Bella у Google.
Давайте поговорим о M&A сделках. Вашими знаковыми достижениями стали стартап Yes в сделке по его поглощению корпорацией Twitter, а также компания Compellent Technologies в сделке по его покупке корпорацией Dell за $940 млн. Какие золотые правила успешной M&A сделки?
Каждая сделка отличается друг от друга, но есть несколько основных факторов. Все M&A сделки представляют собой оценку частной компании, чья стоимость не зафиксирована ввиду отсутствия, так называемого, государственного ценообразования. Если Вы продавец, Вы не должны бояться вести переговоры. Покупатель назовет свою лучшую цену еще в первом предложении. Если Вам оно не нравится, Вы можете сделать другое предложение, и тогда он может его принять. Вы никогда не узнаете, пока не спросите!
В чем секрет успешных переговоров в M&A сделке?
Все дело в стратегии переговоров. Вы можете иметь свыше одного потенциального покупателя. Для продавца, чем больше покупателей, тем лучше условия для сделки возможно получить. Наличие альтернативы - вот он путь к лучшей стратегии.
Однако иногда переговоры по M&A сделке занимают очень много времени. Например, в большинстве случаев, закрыть процесс удается лишь спустя несколько месяцев. К сожалению, время губит все сделки. Поэтому Вы должны быть внимательными, когда сделка характеризуется длительными переговорами и подготовкой.
Причиной этого часто становится процесс Due Diligence. Покупатель должен выполнить процедуру, изучить все записи и договора, клиентские расходы и т.д. Чтобы сэкономить время, Вы можете провести Due Diligence заранее. Держите в порядке документацию и вовремя решайте любые вопросы. Тем самым Вы предотвратите проблемы и ответите на вопросы по Due Diligence раньше покупателя. Это позволит ускорить процесс и гарантировать закрытие сделки в срок.
Однако если Вы ограничены во времени, другая сторона может использовать его против Вас. Например, если им известно, что Вы должны закрыть сделку ровно через две недели, они могут пытаться замедлить процесс, чтобы заставить Вас сдаться в последнюю минуту ради закрытия сделки вовремя. Иногда стоит перестраховаться, чтобы люди не использовали время против Вас.
Как Вы оцениваете украинский M&A и VC рынок?
Вы знаете, очень многообещающе. Как я упоминал, здесь очень много талантов. Наличие сильной команды - это ключевой фактор, особенно на ранних этапах жизни стартапа. В Украине молодая экосистема, но уже есть несколько успешных кейсов вроде Grammarly. Кстати, многие говорят о том, насколько многообещающими являются их продукты. Похоже, в Украине заложен огромный потенциал. Я буду изучать украинскую экосистему и компании. Мне уже удалось познакомиться с некоторыми украинскими компаниями через сеть UVCA.
Что бы Вы посоветовали украинским компаниям?
1) Если Вы планируете привлечь иностранный капитал, учредите делавэрскую корпорацию. Этот тип учреждения наиболее знакомый и привычный для инвестирования. В Orrick, мы представляли несколько сотен компаний по всему миру и часто помогали им с дислокацией в США. Если Вы не расположены в Штатах, это не означает, что Вы не можете учредить корпорацию. Мы часто помогаем клиентам решить эту проблему.
2) Будьте очень аккуратными с капитализацией компании, в том числе с долей, которую Вы отдаете членам своей команды или другим людям. Вам необходимо быть очень рассудительными в том, кому и сколько Вы отдаете. Если отдадите слишком много слишком рано - потеряете свое влияние как основатель. У Вас может не остаться оснований задержаться в компании в долгосрочной перспективе, что создаст проблемы и для самой компании. Вы должны проявить осторожность и сдержанность в управлении капитализацией и тем, как Вы распределяете портфели. Например, Вы можете получить совет третьего лица или смоделировать таблицу капитализации, чтобы составить прогноз на будущее.
3) Учредители должны очень вдумчиво подойти к процессу распределения капитала между собой. Довольно часто они делят его пополам. Это кажется честным, но со временем не отображает реальное положение дел в компании. Некоторые учредители жертвуют большим и берут на себя больше ответственности, чем другие. Отсутствие правильной модели распределения капитала между кофаундерами может привести к разладу среди инвесторов и другим проблемам в долгосрочной перспективе.
Как насчет инвесторов? Как стартапу выбрать нужного инвестора?
Существует множество категорий инвесторов. На ранних этапах, Вы имеете дело с ангельским инвестором. Он дает Вам первый капитал, но не должен контролировать каждый Ваш шаг. Когда Вы перешли на этап посевного финансирования, можете предоставить инвестору немного больше прав, чем ангельскому инвестору.
Венчурный инвестор представляет собой самый дорогостоящий капитал, ведь имеет больше всего прав, в том числе контроля. Вы можете предоставлять ему отчетность, право сохранить свою процентную долю в капитале и даже право вето, а также другие права и защиты.
Вы должны быть осторожны при выборе инвестора, ведь это как брак - вы будете вместе очень долгое время. Необходимо выбрать того, кому Вы доверяете, и кто представляет для Вас ценность помимо капитала: например, специальные знания, опыт, связи и т.д.
Правила инвестирования – это фундаментальные принципы вложения денег и управления активами, соблюдение которых позволяет инвестору извлекать максимальную прибыль при минимальной вероятности возникновения рисков. Изучение и соблюдение этих правил позволяет приобрести знания и понимание того, как нужно действовать в той или иной ситуации. В не зависимости от вашего возраста или опыта инвестирования, учить и повторять основы инвестирования никогда не поздно и никогда не лишне. Правила инвестирования – как тренировки в зале. Чтобы не получить травму, нужно сначала изучить технику выполнения упражнений.
Правило инвестирования №1
Первое и самое базовое правило инвестирования заключается в выборе того, на какой вид дохода вы рассчитываете. Всего их выделяют три: зарабатываемый, портфельный и пассивный.
- Зарабатываемый – вид дохода, получаемый от какого-либо вида активной деятельности. Самой популярной формой получения такого вида дохода является зарплата. Инвестиции в данном случае выражаются во вложении времени, сил или средств в инструменты труда (в том числе знания), которые помогают вам получать зарплату и повышать ее уровень.
- Портфельный – вид дохода, который вы получаете от удержания или управления бумажными активами, например, акциями, облигациями и иными ценными бумагами. Данный способ является одним из самых популярных, так как управление бумажными активами не требует больших трудозатрат, тем более в том случае, когда управление осуществляется через доверенных лиц.
- Пассивный – вид дохода, получаемый без вашего активного участия в процессе заработка денег. Чаще всего – это доход от сдачи в аренду недвижимости. Вы инвестируете свой капитал в коммерческую или жилую недвижимость и сдаете ее арендаторам согласно условиям контракта. Они в свою очередь платят вам ежемесячные взносы.
Здравствуйте, уважаемые читатели!
В любом деле есть свои хитрости, свои особенности. Инвестирование - не исключение. В этой статье мы рассмотрим золотые правила инвестирования, которые всегда актуальны.
Сражу сразу, эти правила крайне важны для достижения двух главных целей при инвестировании. Проще говоря, они нужны что знать, как зарабатывать больше и рисковать меньше.
Правила простые. Тем не менее, многие их забывают. Другие и вовсе не знают. Однако это основы, которые будут Вам полезны. Эти простые правила возникли из многовекового опыта богатейших инвесторов мира.
Сберегайте деньги
Вроде бы звучит просто. Старайтесь с любого дохода откладывать по 5-15%, будь то стипендия или зарплата, премия или прибыль.
На деле часто бывает, что люди тратят ровно столько, сколько зарабатывают. Иногда даже больше - если залезают в потребительские кредиты. Причем с повышением, например, зарплаты, просто растут траты. Такой подход можно и нужно менять.
Если , то Вы легко сможете экономить, не ущемляя себя в важных вещах и в развлечения.
Накапливайте деньги
Сэкономьте немного, проявите расчетливость. Спланируйте свои . И вот уже - у Вас появятся первые накопления на счету. Попробуйте однажды - и скоро это станет хорошей привычкой.
Деньги должны работать
Всякие активы имеют свойство утрачивать ценность со временем. Товары портятся, а деньги обесцениваются под действием и . Поэтому важно грамотно распорядиться накоплениями.
Пускай деньги лежат хотя-бы на банковском вкладе. Так, Вы уже защитите их от обесценения. При верном подходе к , инфляцию можно покрыть процентными доходами.
Если же, деньги вкладывать в , то можно добиться не только их сохранения, но и приумножения. Вариантов огромное множество. От до . Перспектива успешных инвестиций - постоянный дополнительный доход «на автомате».
Сформируйте определенный заранее объем денег для инвестиций. Строго придерживайтесь его размеров. И, у Вас запросто получиться преумножить свои накопления.
Инвестируйте только свои деньги
Под этим заголовкам я имею в виду запрет к использованию заемных средств в инвестициях. В погоне за прибылью, многие берут денег взаймы. В банке, у родственников или знакомых. И….на самом деле зарабатывают сверх доходы.
Но никто не застрахован от денежных потерь. Какой бы успешной не казалась инвестиционная идея. Бывает всякое. Поэтому, настоятельно рекомендую придерживаться правила и инвестировать только свои деньги.
Диверсифицируйте
То есть не держите все яйца в одной корзине. И тут есть пара полезных моментов.
- во-первых, поиск новых инвестиционных идей приведет к более эффективным вариантам вложения денег;
- во-вторых, снижаются риски потерь при неудачном вложении.
Проанализируйте возможные варианты и выберите, по меньшей мере, еще 2-3 цели для вложения денег. Выберите несколько компаний для инвестиций, банков для вклада или валют для сбережения.
Умеренный подход
Это пункт о том, что для стоит выбрать четко определенную сумму. И, размер этой суммы не должен оказывать критического влияния на Ваше благосостояние в случае потери.
Бывает что люди, едва получив первую прибыль от инвестиций, сразу несут туда все свои кровные. До копейки. Потом что-то идет не как надо. И, люди остаются ни с чем.
Но, мы-то с Вами будем учиться на чужих ошибках и инвестировать в пределах разумного.
Планируйте сроки
Как только инвестиции окупились, нужно их выводить из проекта. Дальше, Вы сможете получать прибыль с уже ранее полученной прибыли. Освободившиеся деньги Вы можете использовать по своему усмотрению или же инвестировать в другое направление.
Для ускорения окупаемости опытные инвесторы применяют «метод разгона». Он заключается в агрессивном инвестировании завышенных сумм в проект на короткий промежуток времени с последующим их выводом. Метод достаточно рисковый, поэтому требует опыта и может быть реализован не с любым объектом инвестирования.
Гарантий не бывает
Какими бы хорошими ни были результаты инвестиций в прошлом, это не гарантирует дохода в будущем. Может сработать человеческий фактор. Или, непредсказуемость рынков преподнесет нежданный «сюрприз». Помните, что все может случиться.
Закрываются даже самые крупные банки. Случаются ядерные катастрофы и природные катаклизмы. Риск потерять деньги, если они лежат под подушкой тоже сюда относиться. Если же, кто-либо предлагает Вам 100% гарантию - знайте. Это — мошенники.
Придерживайтесь своей стратегии
Первые доходы от инвестиций - очень приятный результат. И все же, золотые правила инвестирования предлагают нам не расходовать всю прибыль от вложений, а ре-инвестировать ее.
Полностью или частично, как Вам удобнее. Это делается с целью получения еще больших доходов в будущем. Мне ближе вариант с частичным реинвестированием, а не полным. Задача каждого инвестора найти золотую середину.
Вот, пожалуй и всё.
Уверен, что эти простые правила помогут Вам преуспеть в инвестициях. Я стараюсь их придерживаться при любых обстоятельствах.
Буду благодарен Вашим вопросам или Вашему мнению про золотые правила инвестирования в комментариях .
Желаю всем прибыльных инвестиций!
Если эта статья Вам понравилась - сделайте доброе дело