Indeks potrošačkih cijena (CPI) odražava dinamiku nivoa cijena za grupu usluga i roba za konkretnu izvještajni period(mjesec, tri mjeseca, godina).
U suštini, ovaj indikator odražava promjene u troškovima života u zemlji i odnosi se na rane pokazatelje potrošačke inflacije, dok bilježi promjene u kupovnoj moći određene valute. Povećanje indeksa potrošačkih cijena ukazuje na povećanje cijene tipične korpe usluga i roba u odnosu na bazni period. A ubrzanje rasta indeksa potrošačkih cijena ukazuje na povećanje stope rasta potrošačke inflacije, što je često, u uslovima ekonomskog rasta, signal da se preduzmu mjere u cilju pooštravanja monetarne politike u zemlji.
Indeks potrošačkih cijena objavljuje se po pravilu mjesečno i ima izražen uticaj na kurseve glavnih svjetskih valuta, jer omogućava ekonomistima da precizno utvrde stanje potrošačke potražnje, kao i smjer monetarne politike države.
U ovom slučaju, Centralna banka se često fokusira ne toliko na stvarne brojke potrošačke inflacije, koliko na inflatorna očekivanja. Odnosno, ako se očekuje da će se stopa rasta potrošačkih cijena povećati u budućnosti, onda bi radnici, kako bi povećali svoju kupovnu moć, mogli početi tražiti povećanje svog nominalnog dohotka, što bi moglo natjerati kompanije da se povećaju. prodajne cijene roba i usluga, što će u konačnici dovesti do rasta potrošačkih cijena.
Osim toga, ukoliko kompanije očekuju visoke stope potrošačke inflacije u budućnosti, povećat će svoje prodajne cijene, vjerujući da potražnja potrošača od toga uopće neće patiti. I konačno, uticaj inflatornih očekivanja na investicije i preferencije potrošača. Povećanje stope inflacije čini tekuću potrošnju mnogo privlačnijom u odnosu na štednju novca.
Monetarna politika Centralne banke, s jedne strane, treba efikasno spriječiti visoke stope inflacije, jer je to jasan pokazatelj pregrijavanja privrede. Međutim, s druge strane, preniski pokazatelji ovog indeksa mogu lišiti kompanije podsticaja da ulažu u proizvodnju, a domaćinstva da kupuju „sada“. U tom svjetlu, deflacija (smanjenje cijena roba i usluga u odnosu na prošlu godinu) predstavlja veliku opasnost za privredu, stoga Centralne banke svi to pokušavaju izbjeći pokretanjem procesa kvantitativnog popuštanja ili smanjenja kamatne stope.
Prilikom donošenja odluka, Monetarni komitet se vrlo često oslanja ne na opšti indeks, već na osnovni indeks potrošačkih cijena. Prilikom njegovog izračunavanja, indikator ne uključuje promjene cijena energije i hrane, koje su podložne oštrim fluktuacijama zbog sezonskih i vremenskih faktora, kao i ciklične prirode ekonomskog razvoja. Indeks bazne potrošačke inflacije je, s jedne strane, stabilniji pokazatelj, ali s druge strane, isključene komponente čine oko 25% ukupnog obima roba i usluga uključenih u izračun CPI, što značajno utiče na druge grupe robe.
Odjel za ekonomiju UN-a i socijalna pitanja objavio izvještaj “Svjetska ekonomska situacija i izgledi za 2015. godinu”. Prema izvještaju, globalni ekonomski rast će biti nešto više od tri posto u 2015. i 3,3 posto u 2016. U eurozoni, međutim, prema autorima izvještaja, može doći do rijetkog fenomena deflacije - pada indeksa cijena. Sa stanovišta prosječne osobe, ovo se čini kao odlična vijest – šta može biti bolje od sniženja cijene? Međutim, da li je to zaista tako? Nikola Krastev je o nalazima izvještaja razgovarao sa ekonomistom Grigorom Agabekjanom iz Odjeljenja UN-a za ekonomska i socijalna pitanja.
GA: Glavne tačke naše prognoze za 2015. su očekivano povećanje globalnog ekonomskog rasta i blago poboljšanje u odnosu na sekundarnu recesiju, da tako kažem, koja se dogodila 2012. godine. Preciznije, mi pričamo o tome ne o sekundarnoj recesiji, već o usporavanju privrednog rasta, ali će u isto vrijeme taj rast biti prilično skroman, nešto više od tri posto, i bit će prilično neujednačen.
Osim toga, ostat će mnogo neizvjesnosti i rizika. Postoje i neke tačke na koje treba obratiti pažnju, na primjer, prilično spor rast u zemljama u razvoju kao što su Brazil, Indija i usporavanje u Kini.
Osim toga, postoje određeni ekonomski i politički rizici. Recimo da još uvijek moramo precizno procijeniti – to će se vidjeti u 2015-2016. – kakve će biti posljedice normalizacije monetarne politike u Sjedinjenim Državama. I pored toga, u vodećim razvijenim zemljama, u zemljama eurozone i Japanu ostaju prilično niske stope rasta.
Sve to utiče na oporavak tržišta rada, prevazilaženje strukturne nezaposlenosti i perspektive mlađa generacija koji završavaju školovanje i ulaze na tržište rada. Otvaraju im se samo ograničene mogućnosti.
Vidimo veliki broj teškoće, a vidimo i potrebu za drugačijim međunarodne organizacije, naravno, uključujući i našu, da vodimo aktivniju politiku stimulisanja ekonomskog rasta i povećanja zaposlenosti.
NK: U eurozoni rizik od deflacije je, sa moje laičke tačke gledišta, malo objašnjiv, odnosno govorimo o padu indeksa cijena i za svakog kupca to je dobar signal. Ispostavilo se da je to loš ekonomski signal. Šta je deflacija?
GA: Da, naravno, ovo je loš ekonomski signal. Činjenica je da se radi o padu cijena, odnosno da se radi o padu indeksa potrošačkih cijena. Ako se potraje dovoljno dugo i ako ovaj trend postane ozbiljan i dugotrajan, onda u takvim slučajevima mnogi potrošači mogu odgoditi kupovinu, pogotovo ako ne govorimo o svakodnevnoj kupovini, već o nekoj robi koja se kupuje jednom godišnje ili jednom u svakoj. nekoliko godina. Očekujući da će cijene pasti sve niže i niže, potrošači mogu odgoditi potrošnju. A to će u konačnici dovesti do slabljenja ukupne potražnje potrošača. Ali slabljenje potražnje će zauzvrat smanjiti profitabilnost kompanija, dovesti do odlaganja odluka o ulaganju i čak može dovesti do otpuštanja ljudi jer kompanije jednostavno postaju neprofitabilne. Mnogi od potrošača su i plaćeni radnici. Shodno tome, ako nema potražnje ili profitabilnosti za njihove kompanije, njihove sopstveni rad može biti u opasnosti.
Mnoge korporacije i pojedinci imaju kredite koje su podigli od banke. Pošto je u deflaciji nominalno nadnica može takođe da padne, postaje mnogo teže otplatiti ove kredite.
Općenito, deflacija stvara određeni pritisak finansijski sistem, dovodi do određenih rizika na tržištu rada i usporava privredni rast.
Indeks potrošačkih cijena, CPI (Indeks potrošačkih cijena, CPI) je indeks cijena koji se obračunava za određenu grupu roba i usluga koji određuju sastav potrošačke korpe jednog stanovnika zemlje i obračunava se za određeni vremenski period.
Na primjer, u Sjedinjenim Državama indeks potrošačkih cijena se izračunava uzimajući za osnovu 265 roba i usluga iz 85 gradova u zemlji. U Rusiji, prilikom izračunavanja, uzimamo potrošačku korpu, čiji je sastav odobren Savezni zakon br. 44-FZ „O potrošačkoj korpi općenito za Ruska Federacija" Uključuje hranu, neprehrambene proizvode i razne usluge.
Dakle, indeks potrošačkih cijena je omjer cjelokupne potrošačke korpe bazne godine koja se vrednuje u cijenama tekuće godine, u potrošačku korpu za baznu godinu, koja se vrednuje po cijenama bazne godine.
Ako pretpostavimo da potrošačka korpa uključuje samo tri vrste robe, onda će primjer izračunavanja indikatora izgledati kao što je prikazano u tabeli ispod.
Indeks potrošačkih cijena je jedan od najčešćih indeksa cijena koji igra važnu ulogu u ekonomiji, jer je osnovna vrijednost koja služi kao podstrek za preračunavanje plata, socijalnih davanja i drugih davanja, koje bi trebalo da se vrši redovno i automatski, na primjer, svakog kvartala, godišnje ili svakih šest mjeseci, od strane organizacija koje zapošljavaju radnike.
Važna uloga indeksa potrošačkih cijena podrazumijeva potrebu stvaranja jedinstvene metodologije za izračunavanje ovog indikatora u privredi, koja bi u jednom trenutku odražavala stepen promjene nivoa cijena. Na primjer, prilikom izračunavanja CPI, samo će se uzeti u obzir samo mali i ograničeni broj dobara koji spadaju u minimalni nivo potrošnje. Na osnovu toga će indeks promjene cijena biti znatno niži, a rast plata neće kompenzirati rast inflacije, što može umanjiti poticaje za rad. Slična situacija može se dogoditi ako, na primjer, potrošačka korpa uključuje robu koja je proizvedena u zemlji. U takvoj situaciji, kada visoki nivo centralizacije, neophodno je sprovesti preraspodelu rasta cena robe široke potrošnje. Na primjer, između robe poput jurišnih pušaka Kalašnjikov i ceradnih čizama, čije cijene može umjetno smanjiti vlada zemlje.
Sama metoda proračuna također igra važnu ulogu. Na primjer, razmotrite sljedeću metodu za izračunavanje indeksa potrošačkih cijena, koja je ispravna sa matematičke tačke gledišta i čak se preporučuje za izračunavanje CPI-a, ali daje nešto drugačiji rezultat nego u gore prikazanom slučaju. Formula izgleda ovako:
Određivanjem udjela svake grupe roba uključenih u uobičajenu potrošačku korpu i zamjenom cijena u formulu, dobijamo:
Prilikom izračunavanja indeksa, statistička tačnost podrazumijeva stvaranje jedinstvene baze i stoga se indeks potrošačkih cijena u zemlji zasniva na jedinstvenoj osnovi, koja predstavlja obim proizvodnje bazne godine ili uobičajene udjele robe u potrošačkoj korpi. Kao rezultat toga, CPI ne odražava uticaj promjena cijena na promjene u udjelu potrošnje bilo kojeg dobra. Osim toga, indeks cijena ne može procijeniti koliki je postotak povećanja cijene pripisan kvalitativnom poboljšanju samog proizvoda. Na primjer, automobil iz 1960. i automobil iz 1990. značajno se razlikuju po svojim kvalitetnim karakteristikama.
Zdravo! U ovom članku ćemo razumjeti koncept „indeksa potrošačkih cijena“.
Danas ćete naučiti:
- Šta je CPI, ko ga izračunava i kako;
- Gdje se koristi indeks?
- Kako saznati trenutni CPI.
Indeks potrošačkih cijena u Rusiji 2019
Kako stoje stvari sa indeksom cijena u našoj zemlji početkom 2019. godine?
Prema zvaničnim podacima Rosstata,U februaru 2019. godine ukupni CPI iznosio je 100,4%, uključujući za robu – 100,5%, za usluge – 100,2%, od početka 2019. godine – 101,0%.
Kao primjer, pogledajmo kako se kompozitni indeks promijenio u Ruskoj Federaciji od 2014. do 2018. godine.
Podaci nisu samo za godine, već i za mjesece otvoreni pristup na web stranici Federalne državne službe za statistiku. Možete pogledati historiju vrijednosti od 1991. do tekućeg mjeseca, ne samo u odnosu na prethodnu godinu, već i na zadnji mjesec.
Nije tajna da statistički uredi širom svijeta redovno proizvode mnogo proračuna i studija. Neki od njih su toliko važni da mogu odrediti smjer unutrašnjeg i spoljna politika, postanu smjernice za finansijske institucije i najveća preduzeća.
Šta je indeks potrošačkih cijena
Jedan od ovih važnih parametara je indeks potrošačkih cijena, au zemljama engleskog govornog područja CPI je postotak cijene roba i usluga na početku i na kraju obračunskog perioda.
Ovaj indikator ilustruje skokove u prosječnom cjenovnom rasporedu u odnosu na baznu godinu, a shodno tome i promjene u troškovima i životnom standardu.
U Rusiji se CPI izračunava i objavljuje mjesečno savezna služba državna statistika.
Nisu sva roba indeksirana, ali većina maloprodaja. Ukupno, lista uključuje više od 100.000 stavki.
Osnovni indeks potrošačkih cijena
Dio IPC-a, za čije su izračunavanje isključene fluktuacije cijena zbog situacijskih utjecaja, obično se naziva bazni.
Svrha baznog indeksa je da identifikuje dinamiku cijena bez uticaja šokova ponude i potražnje, sezonskosti i lokalne zakonske regulative.
Na primjer, da bi se izračunao BICP, sljedeće su isključene iz potrošačke korpe:
Gdje se koristi indeks potrošačkih cijena?
Indeks potrošačkih cijena je vrlo važan i informativan indikator.
Na osnovu vrednosti CPI, lako je razumeti kako su se promenili troškovi građana, pod uslovom da lista kupljene robe ostane ista.
Na primjer, na osnovu indeksa promjene cijena se donose odluke o preračunavanju socijalnih davanja, plata i sl.
CPI utiče na kamatne stope na zajmove i kredite, stopu refinansiranja i cijenu obveznica. Trgovci aktivno prate CPI, jer se mogu koristiti za predviđanje stopa Centralne banke i jačanja ili slabljenja valute.
Mjesečne vrijednosti indeksa u konačnici utiču na devizne kurseve, jer se pomoću njega može odrediti kupovna moć stanovništva i predvidjeti vladina politika.
Uticaj CPI na inflaciju
Indeks rasta potrošačkih cijena odražava dinamiku troškova života građana, pa je neophodan prilikom izračunavanja inflacije.
Ostale prednosti CPI u odnosu na druge finansijske pokazatelje:
- Jednostavna metodologija izračuna indeksa;
- Mjesečna izgradnja;
- Pravovremene i dostupne publikacije.
Ako indeks raste, to znači da se trošak potrošačke korpe povećava u odnosu na osnovnu vrijednost. Indeks koji je dostigao 100% ili više ukazuje na inflaciju u zemlji, a kao rezultat i na pooštravanje monetarne politike.
Pad cijena u odnosu na prošlu godinu ukazuje na deflaciju, koja predstavlja posebnu opasnost za privredu zemlje. Centralna banka odmah reaguje na ovu pojavu snižavanjem kamatnih stopa.
Izračun indeksa potrošačkih cijena
Indeks potrošačkih cijena je postotak koliko su pojedini proizvodi postali jeftiniji ili skuplji.
U skladu s tim, formula izgleda ovako:
Trenutna vrijednost potrošačke korpe / Vrijednost korpe na početku perioda (ili u baznoj godini) * 100.
Komponente potrošačke korpe se menjaju u korak sa napretkom (mobilne komunikacije su u nju ušle relativno nedavno), a to utiče i na konačni CPI. Stoga nije uvijek moguće objektivno uporediti vrijednosti iz davnina.
Kompletna lista je odobrena saveznim zakonom.
Evo nekih od kategorija njegovih komponenti:
- Hrana;
- Tkanina;
- Troškovi stambenih i komunalnih usluga;
- Komercijalno obrazovanje;
- Plaćena zdravstvena zaštita i tako dalje.
Primjer izračuna. Pretpostavimo da potrošačka korpa prehrambenih proizvoda uključuje samo hljeb, mlijeko i puter (u stvari, puna radna lista se sastoji od nekoliko hiljada artikala).
Njihova ukupna trenutna vrijednost je 165 rubalja. U decembru prošle godine koštali su 160 rubalja.
Godišnji CPI će biti jednak: 165 / 160 * 100 = 103,1.
Imamo indeks veći od 100, što ukazuje na sklonost ka inflaciji.
CPI i deflator BDP-a
Deflator i CPI imaju zajednički zadatak– koriste se za izračunavanje inflacije u zemlji. Ali inače, ovi pokazatelji imaju primjetne razlike.
Čak i djeca vjerovatno znaju koje su cijene. To je iznos novca koji trebamo platiti za posjedovanje ovog ili onog proizvoda ili za primanje ove ili one usluge. Istovremeno, cijene mogu rasti ili pasti, iako se u većini slučajeva primjećuje prva opcija. Oni Rusi koji pokušavaju da kontrolišu svoje troškove, nakon povratka sa još jednog planiranog odlaska u kupovinu, često ne samo da broje potrošen novac, već i upoređuju koliko su više ili manje potrošili ovo vreme u odnosu na prethodno. Države rade nešto slično.
Indeks potrošačkih cijena je...
U naučnom smislu, to je mjera prosječne promjene tokom vremena u cijenama koje potrošači plaćaju za posjedovanje tržišne korpe potrošačkih dobara i usluga. Jednostavno rečeno, indeks potrošačkih cijena je promjena agregatnih cijena za određeni vremenski period za određene skupove dobara, bez kojih vlada vjeruje da njeni građani ne mogu živjeti. Još jednostavnije rečeno, ovo je cijena normalnog života za tipičnog potrošača. Zahvaljujući ovom indeksu moguće je odrediti periode inflacije ili deflacije, koji se odražavaju na novčanike potrošača koji svakodnevno kupuju, a samim tim i troše svoj novac. U prisustvu inflacije, indeks će rasti, i to u vrlo kratkom periodu – ranije su se mjerili na pola godine, ali sada se mnoge vlade obavezuju da donose zaključke čak i na osnovu podataka od mjesec dana. Isto važi i za deflaciju, kontinuirani pad cijena roba i usluga.Gdje se primjenjuje CPI?
Budući da ovaj indeks omogućava praćenje kretanja cijena gore i dolje, a usmjeren je posebno na prosječnog potrošača, ovaj indikator omogućava prilagođavanje iznosa plaćanja za određenu kategoriju ljudi. Na primjer, oni radnici čije su plate minimalne - zadatak vlade je da osigura da jaz između tih plata i iznosa potrebnog za kupovinu mjesečnog potrošačkog minimuma bude što manji. Za indeks su vezani i oni koji primaju određene beneficije od države, a tu je veza skoro ista kao i sa minimalnom platom. U SAD su čak i penzije "vezane" za ovaj indeks - i vojne i civilne, kao i one koji primaju bonove za hranu (a u SAD ih ima 22 miliona). Indeks potrošačkih cijena čak utiče i na cijenu školske užine.Koje informacije se prikupljaju za CPI?
Naravno, da bi se stekla predstava o tome kako građani troše, ne uzimaju se sve njihove kategorije za uzorkovanje. Iako su prisutni gotovo svi - stanovnici gradova i ruralnih sredina, predstavnici privatnog biznisa i zaposleni budžetske oblasti, profesionalci, samozaposleni, siromašni, nezaposleni, penzioneri. Takvi uzorci ne uključuju one koji su u vrijeme analize bili u vojna služba(nekadrovski), u bolnicama i sl. Istovremeno, kao analitički podaci za indeks, potrošnja ovih kategorija stanovništva na:- hrana i pice;
- troškovi stanovanja ( komunalna plaćanja, zakupnina, plaćanja hipoteke, itd.);
- odjeća;
- prevoz (ličan i javni);
- medicinsku njegu itd.
U izračun indeksa nije uključeno sve ono što nije neophodno za osobu (npr. kupovina nakit), kao i investicijski troškovi - na primjer, kupovina nekih vrijednosnih papira ili zlata od banke.